Aihe: Sijoitus
Kirjoittanut
Dave Caruso, CFP®
Vastaa taloudellinen suunnittelu kysymyksiä on jotain, että olen intohimoisesti ja ehdottomasti rakastan tehdä., Mutta kun ajattelen, mitä on tärkeää oman yrityksen, se ei ole niin paljon vastaamalla näihin kysymyksiin (koska monesti ihmiset eivät ymmärrä, muista tai kiertää se), se on todella noin saada sydän tärkeitä asioita ja tietää oikeat kysymykset kysyä. Suurin osa kuulemistani kysymyksistä liittyy yleensä siihen, mitä heidän on tehtävä heti tai he reagoivat viimeaikaisiin uutistapahtumiin. Kun suuntaamme holiday mayhem, kestää muutaman minuutin miettiä, mitä olet huolissasi.,
Tässä on minun top 20 lista, että voit määrittää, mikä on tärkeintä elämässäsi juuri nyt:
-
tiedät, kuinka paljon voit säästää tai viettää vuosittain?
-
mikä on nykyinen nettovarallisuuteni?
-
mitkä ovat kymmenen tärkeintä asiaa, jotka haluan saavuttaa, kun olet tässä maassa?
-
lainaanko rahaa tehokkaimmin?
-
kuinka paljon sijoitan omaan tai lasteni ja lastenlasteni inhimilliseen pääomaan, jotta he voivat ansaita eniten työvuosinaan?,
-
Onko minulla kunnolliset valinnat eläkeiässä vai 401(k) – suunnitelmassa ja riittääkö se, että saan jäädä eläkkeelle, kun Aion?
-
Onko minulla oikea summa hätärahastossa?
-
– Jos jotain tapahtuisi minulle, tulee minun perheeni voi laittaa kaiken yhteen?
-
Onko minulla riittävä vakuutusmäärä, joten perheeni hoidetaan, jos kuolen, vammaudun tai joudun oikeuteen?
-
Onko pitkäaikaishoidossa järkeä minulle?,
-
Onko kiinteistösuunnitelmani ajan tasalla ja onko minulla testamentti, kestävä valtakirja, terveydenhuollon asiamies vai luottamusmies?
-
Onko mitään muuta, mitä voisin tehdä vähentääkseni tuloveroja, joita en nyt tee?
-
mikä on riskinsietokykyni ja kuinka paljon riskejä otan juuri nyt?
-
Mikä on minun nykyinen omaisuuslajit kaikki asioita, joita en omista?
-
olenko nimennyt vakuutus-ja eläketilini kunnolliset edunsaajat?
-
Mikä on ollut minun tuotto yli vuoden ajan ja se on kilpailukykyinen vastaaviin vertailuarvoihin?,
-
olenko ajan tasalla viimeisimmistä sijoituksista, kuten pörssilistatuista rahastoista ja vaihtoehtoisista sijoituksista, jotka voivat korreloida negatiivisesti osakemarkkinoihin?
-
Jos minulla olisi vain 5 vuotta elinaikaa, mitä muuttaisin elämässäni?
-
Jos raha ei olisi esine, mitä tekisin juuri nyt?
-
jos sain tietää, että kuolen huomenna, mitä kadun, etten tehnyt?
myönnän, että mielestäni kolme viimeistä kysymystä ovat suosikkejani., He ovat kehittäneet taloussuunnittelu tähti nimeltä George Kinder, Kinder-Instituutti, joka kirjoitti kirjan Seitsemän Vaihetta Rahaa Kypsyyttä. On tärkeää varmistaa, että vastaat kysymyksiin, jotka ovat tärkeitä elämässäsi ja että ne vastaavat raha-asioitasi. Itse asiassa, motto Yrityksemme on auttaa sinua ” yhdistää rahaa elämääsi.”
1800-luvun kirjailijalla Marcel Proustilla oli todella voimakkaita kysymyksiä, joita kannattaisi kysyä myös itseltään., Alla on muutamia niistä, joita journalismin professori, asiakkaani ja ystäväni käytti auttaakseen pyrkiviä kirjailijoita kehittämään juonia. Luulen, että nämä saattavat innostaa sinua ja saada sinut ajattelemaan hetkeksi:
-
Mikä on kaikkein merkitty ominaisuus?
-
milloin olit onnellisin?
-
Mikä on suurin pelkosi?
-
Mikä on elämäsi suurin ylellisyys?
-
Mitä lahjakkuutta haluaisit eniten?
-
Mikä on mottosi?
– olen varma, että on olemassa useita tärkeitä kysymyksiä, joita en halunnut sisällyttää tähän luetteloon., Haluaisin kuulla omasi, jotta voin kirjoittaa niistä tulevissa blogeissani. Itse asiassa, luulen, että minulla on 20 blogia jonossa, jos minulla on kirjailijat block ensi kuussa! Hyvää joulua ja onnellista metsästystä kysymyksiisi ja vastauksiisi elämässä!
rekisteröity sijoitusneuvoja LPL Financial tarjoaa arvopapereita ja rahoitussuunnittelua. Jäsen FINRA / SIPC .
Varojen kohdentaminen ei takaa voittoa tai suojautua menetys.