vastaus tässä riippuu tilanteestasi ja jakelun syystä. Olitpa liikkuvat rahat uuteen eläkejärjestelmään, kun rahaa eläkkeelle, tai tehdä peruuttaminen maksaa kulut, sinun kannattaa ymmärtää veroseuraamuksia teidän 401(k) jakauma.
Siirtämällä rahaa uuden suunnitelman, kuten IRA tai uuden työnantajan 401(k) on tunnettu rollover., Tällainen siirto voi olla verotettava, jos rahat lähetetään sinulle vastaan rahoituslaitos.
- Jos siirrät eläkesäästörahastosi uuteen suunnitelmaan suoralla kaatamisella, veroilmoitusta ei tarvita.
- jos suunnitelmasi lähettää sinulle rahat ensin (epäsuora kaato), tarinassa on muutakin.
Lue lisää sekä suorista että epäsuorista rollovereista 401(k) rollover to IRA-artikkelista.
Mitä jos et pyöri 401(k): n päällä ja on yksinkertaisesti aika käyttää varat?, Lue ja hahmotellaan kaikki muu mitä sinun tarvitsee tietää verot 401 (k) Jakelu.
401(k) jakelu vero-muodossa
Kun otat jakelu teidän 401(k), teidän eläkkeelle suunnitelma lähettää sinulle Lomakkeen 1099-R -. Tämä verotuksen muoto osoittaa, kuinka paljon olet vetäytyi yleinen ja 20 prosenttia liittovaltion veroja pidätetty jakelu. Tämä verolomake 401 (k) Jakelu lähetetään, kun olet tehnyt jakelun $10 tai enemmän.
eläkejärjestelyt on suunniteltu niin, että rahat voi käyttää eläkepäiville tultaessa., Tästä syystä säännöt rajoittavat jakojen ottamista ennen 59½ ikävuotta. Voit ottaa rahaa pois ennen kuin tulet siihen ikään. Tämä kuitenkin yleensä tarkoittaa, että saat 10% lisää veroseuraamusta, ellet täytä yhtä poikkeusta, kuten 401(k) peruuttamista koronaviruksen vaikutusten vuoksi.
Jos olet ottaen pois varoja teidän eläkkeelle tilin ennen 59½ (ja coronavirus poikkeus tai muut poikkeukset eivät päde), käytä verolomakkeen 5329 ilmoittaa määrä 10% lisää veroja olet velkaa aikaisin jakelu tai vaatia poikkeus 10% lisää veroa.,
Etsi lisäpoikkeuksia lomakkeesta 5329 ohjeet.
Miten 401(k) peruuttaminen vaikuttaa veroilmoituksessa?
kun alkaa vetäytyä 401(k) tai perinteisestä IRA: sta, kotiutukset verotetaan tavallisina tuloina. Ilmoitat jakelun verotettavasta osasta suoraan lomakkeella 1040.
muista, että Roth 401: n(k) tai Roth IRA: n verotukselliset näkökohdat ovat erilaisia. Jos haluat nähdä eron vierekkäin, tutustu tähän taulukkoon verovirastosta.
maksatko veroja kahdesti 401(k) nostosta?,
näemme tämän kysymyksen silloin tällöin ja ymmärrämme, miksi se voi tuntua tältä. Mutta, ei, et maksa veroja kahdesti 401 (k) nostot. 20%: n ennakonpidätyksellä voit maksaa osan veroistasi etukäteen.
Riippuen vero tilanne, pidätetty määrä ei välttämättä riitä kattamaan koko verovelka. Siinä tapauksessa sinun täytyy maksaa loput verosta, kun teet ilmoituksen.
Jos vastakohta on totta ja olet maksanut enemmän kuin olet velkaa, saat hieman takaisin verotusajalla., Joka tapauksessa et maksaisi samaa veroa kahdesti 401 (k) nostostasi.
Tarvitsetko lisää apua 401(k) jakeluveroihin tai muihin eläketilin kysymyksiin?
eläkesäästötilien verolait voivat mutkistua. Älä yritä navigoida monimutkaista verokoodia itse. Hae apua! Olitpa käyttää vero pro yksi H&R Block toimisto paikoissa tai tiedoston verkossa, voimme auttaa sinua maksimoida vero säästöt.