téma: befektetés
írta:
Dave Caruso, CFP®
a pénzügyi tervezési kérdések megválaszolása olyan dolog, amit szenvedélyesen szeretek csinálni., Bár amikor arra gondolok, hogy mi a fontos az üzletemben, nem annyira válaszol ezekre a kérdésekre (mert sokszor az emberek nem értik, emlékeznek, vagy megkerülik), valójában arról szól, hogy a fontos kérdések középpontjába kerüljünk, és megismerjük a helyes kérdéseket. A legtöbb kérdés, amit hallok, általában arról szól, amit azonnal meg kell tenniük,vagy reagálnak a legutóbbi hírekre. Ahogy elindulunk az ünnepi zűrzavarba, szánjon néhány percet arra, hogy átgondolja, mi érdekli.,
itt van a top 20 lista, hogy meghatározza, mi a legfontosabb az életedben most:
-
tudod, hogy mennyit mentesz vagy töltesz minden évben?
-
mi a jelenlegi nettó értékem?
-
mi a tíz legfontosabb dolog, amit el akarok érni, amíg ezen a földön vagy?
-
vagyok kölcsön pénzt a leghatékonyabban?
-
mennyit fektetek be a saját humán tőkémbe vagy a gyermekeim és unokáim tőkéjébe, hogy a legtöbbet kereshessék a munkaéveik alatt?,
-
van-e megfelelő választási lehetőségem a nyugdíjazási vagy 401 (k) tervemben, és elegendő – e ahhoz, hogy nyugdíjba vonuljak, amikor szándékozom?
-
megvan a megfelelő összeg egy sürgősségi alapban?
-
Ha valami történne velem, a családom képes lesz mindent összerakni?
-
megvan a megfelelő biztosítási összeg, így a családom gondoskodni fog, ha meghalok, fogyatékossá válok, vagy beperelnek?
-
van értelme a hosszú távú gondozásnak számomra?,
-
naprakész az ingatlantervem, és van-e végrendeletem, tartós meghatalmazásom, egészségügyi megbízásom vagy vagyonkezelésem?
-
van még valami, amit tehetek a jövedelemadók csökkentése érdekében, amit most nem csinálok?
-
mi a kockázati toleranciám és mennyi kockázatot vállalok most?
-
mi az én forgóeszköz-allokációm a saját dolgaimmal?
-
megneveztem-e a biztosítási és nyugdíjszámlám megfelelő kedvezményezettjeit?
-
mi volt a megtérülési rátámadásom az évek során, és versenyképes-e a megfelelő referenciaértékekkel?,
-
naprakész vagyok-e a legfrissebb befektetésekkel, mint például a tőzsdén kereskedett alapok és az alternatív befektetések, amelyek negatívan korrelálhatnak a tőzsdével?
-
Ha csak 5 évem lenne élni, mit változtatnék az életemben?
-
Ha a pénz nem lenne tárgy, mit csinálnék most?
-
ha megtudtam, hogy holnap meghalok, mit sajnálom, hogy nem tettem?
elismerem, hogy azt hiszem, az utolsó három kérdésem a kedvencem., Ezeket a George Kinder nevű pénzügyi tervező csillag fejlesztette ki, a Kinder Intézet, aki a The Seven Stages of Money Maturity című könyvet írta. Alapvető fontosságú, hogy megbizonyosodjon arról, hogy válaszoljon a kérdésekre, amelyek fontosak az életedben, és hogy azok összehangolják a pénzügyek. Valójában cégünk mottója az, hogy segítsen ” összekapcsolni pénzét az életével.”
a 19. századi író Marcel Proust volt néhány igazán erős kérdés, hogy érdemes feltenni magadnak is., Az alábbiakban néhány közülük, hogy egy újságírás professzor, ügyfél, barátom használt, hogy segítsen törekvő írók fejleszteni telkek. Azt hiszem, ezek inspirálhatnak és elgondolkodtathatnak egy ideig:
-
mi a legjellemzőbb tulajdonságod?
-
mikor voltál a legboldogabb?
-
mi a legnagyobb félelem?
-
mi a legnagyobb extravagáns?
-
melyik tehetség szeretne a legjobban?
-
mi a mottója?
biztos vagyok benne, hogy számos fontos kérdés van, amelyeket nem tartalmaztam ezen a listán., Szeretném hallani a tiédet, hogy írhassak róluk a jövőbeli blogjaimban. Valójában, azt hiszem, van 20 blogok sorakoznak abban az esetben van írók blokk jövő hónapban! Boldog ünnepeket és boldog vadászatot az élet kérdéseire és válaszaira!
Értékpapír-és pénzügyi tervezés ajánlott LPL Financial, bejegyzett befektetési tanácsadó. Tag FINRA / SIPC .
Az eszközallokáció nem biztosít nyereséget vagy védelmet a veszteség ellen.