Proposition 13: Hogyan ne veszítse el
Proposition 13 megmentette sok lakástulajdonosok elveszítik otthonukat azáltal ingatlanadó alacsony. A szavazók által 1978-ban átadott 13.javaslat az ingatlan teljes értékének 1% – ára (2, 67% – ról) csökkentette az ingatlanadókat. Ugyanilyen fontos, hogy a 13. javaslat az adók növekedését az ingatlan értékétől függetlenül évente legfeljebb 2% – os növekedésre korlátozta. Az ingatlanadó újraértékelése csak akkor végezhető el, ha az ingatlan tulajdonjoga megváltozik, vagy építés történik., Elég egyszerű, igaz? Ez a rendszer azt eredményezte, hogy sok lakástulajdonosok, akik birtokolták a haza egy ideig fizet lényegesen kevesebb ingatlan adót, majd a szomszédok.
tudta, hogy ezt az előnyt átadhatja gyermekeinek?
ahogy említettem, amikor egy ingatlan gazdát cserél–akár eladással, akár halállal -, újraértékelik. Ez azt jelenti, hogy bármi legyen is a lakás értéke az átadás napján, a megyei értékbecslő értékeli az ingatlant, és az ingatlan értékének körülbelül 1% – át teszi ki., Ha egy személy hosszú ideig élt otthonában, ez az újraértékelés és az azt követő adók jelentősek lehetnek. Mégis, ha az átadás egy szülő és egy gyermek között történik, a gyermek örökölheti az alacsony 13.tétel adóalapját. Vannak azonban fogások.
az alacsony adóalap” öröklése ” nem történik meg automatikusan; minden gyermeknek az átadás időpontját követően nagyon hamar be kell nyújtania a papírokat a megyéhez. De mi van, ha nem kapja meg időben ezt a papírmunkát? A válasz az, hogy az ingatlant újraértékelik. De amikor az ingatlant újraértékelik, nagyon fontos.,
tanulságok Abigail történetéből
Vegyük például Abigailt. Abigail egy idős nő, három gyermek. Abigail 1975-ben 20 000 dollárért vette meg az otthonát. Az otthon most 1.000.000 dollárt ér. Abigail ingatlanadó $ 500 évente. Abigail szomszédja most vásárolt egy hasonló otthont 1 millió dollárért. A szomszéd ingatlanadó évi 10 000 dollár. Ez a 13. javaslat a munkahelyen.
a halálát megelőző öt évben Abigail otthoni gondozásra szorul, lánya, Betty pedig gondoskodik róla. Betty feltartja az életét, és törődik az anyjával., Betty is beköltözött a házba, hogy gondoskodjon az anyja. Abigailnek két másik gyermeke van, Charlie és Danny.
amikor Abigail végül meghal, Betty, Charlie és Danny mind egyetértenek abban, hogy Bettynek képesnek kell lennie arra, hogy a házban éljen, ameddig csak akar, mert olyan sokáig gondoskodott Abigailről. Betty továbbra is fizeti a számlákat és az ingatlanadókat. Abigail ingatlanadó-számlája évi 500 dollár. Senki sem mondja el a megyei értékelőnek, hogy Abigail meghalt. Az értékelő nem tudja, hogy Abigail meghalt, amíg a megfelelő nyomtatványt be nem nyújtják az értékelő irodájába., Tíz év után, Betty úgy dönt, hogy itt az ideje, hogy eladja a házat, és lépni. Betty, Charlie és Danny végre megnézték anya élő bizalmát. Mivel Abigélnek élő bizalma volt, a gyerekek hagyaték nélkül értékesíthetik az ingatlant.
tizenegy hónappal az eladás után Betty vagyonkezelőként “kiegészítő Fedezetlen ingatlanadó” számlát kap a levélben. Mivel Betty soha nem mondta el a megyei értékbecslő irodájának, hogy az anya 10 évvel korábban meghalt, a gyerekek nem tudták benyújtani a szükséges papírokat az ingatlan újraértékelésének elkerülése érdekében – ami elkerülte volna az ingatlanadó növekedését., Az értékelőnek nincs más választása, mint hogy újraértékelje az ingatlant Abigail halálától. Ez azt eredményezi, hogy a megnövekedett adók $ 9,500 évente-egy tíz éves időszak – vagy $ 95,000. Mivel Betty vagyonkezelőként szolgált, személyesen felelős ezekért az adókért. A helyzet még rosszabbá tétele érdekében nem kényszerítheti testvéreit az adó megfizetésére.
Ez a tanulságos mese beszél, hogy az értéke dolgozik egy ügyvéd szakosodott ingatlan tervezés és a bizalom adminisztráció, hogy megvédje a vagyon és az adók minimalizálása., Ha Betty bejelentkezett volna egy képzett ügyvéddel Abigail halála idején, a család megmenthette volna ezt a 95,000 dolláros adóemelést azáltal, hogy megértette az újraértékelések időzítési következményeit.
James L. Cunningham, JR., CEO and Lead Attorney