a válasz itt az Ön helyzetétől és a terjesztés okától függ. Akár mozog pénzt egy új nyugdíjazási terv, figyelembe pénzt ki a nyugdíj, vagy hogy a visszavonás költségeit, akkor szeretné megérteni az adó következményeit a 401 (k) elosztás.
a pénz áthelyezése egy új tervre, például egy IRA-ra vagy egy új munkáltatóra, a 401(k) névjegyzékként ismert., Ez a fajta lépés lehet adóköteles, ha a pénzt küldött neked szemben a pénzügyi intézmény.
- ha a nyugdíj-előtakarékossági alapokat egy új tervbe helyezi közvetlen átcsoportosítással, nincs szükség adóbevallásra.
- Ha a terv küld a pénzt az első (közvetett borulás), van még a történet.
Tudjon meg többet mind a közvetlen, mind a közvetett rolloverekről a 401 (k) az IRA-ra vonatkozó cikkünkben.
mi van, ha nem gördül át a 401(k), és egyszerűen itt az ideje, hogy használja a forrásokat?, Olvasson tovább, és felvázolunk minden mást, amit tudnia kell a 401(k) elosztási adókról.
401 (k) distribution tax form
ha veszel egy elosztás a 401(k), a nyugdíjazási terv küld egy űrlapot 1099-R. Ez az adó formájában mutatja, hogy mennyit visszavonta összességében és a 20% – os szövetségi adók visszatartott a forgalmazás. Ez az adó formájában 401 (k) elosztás küld, ha már tett egy elosztás $10 vagy több.
a nyugdíjazási terveket úgy tervezték meg, hogy a pénzt nyugdíjkorhatár elérésekor felhasználhassa., Ezért a szabályok korlátozzák Önt abban, hogy 59½ éves kor előtt vegyen be disztribúciókat. Akkor vegye ki a pénzt, mielőtt eléri ezt a kort. Ez azonban általában azt jelenti, hogy 10% – os további adókedvezményt kap, kivéve, ha teljesíti az egyik kivételt, például a koronavírus hatásai miatt 401(k) visszavonást.
Ha 59½ előtt vesz ki pénzt a nyugdíjszámlájáról (és a koronavírus-kivétel vagy más kivételek nem érvényesek), használja az 5329 IRS formanyomtatványt a 10% – os kiegészítő adó összegének bejelentésére, amelyet a korai elosztás után tartozik, vagy a 10% – os kiegészítő adó alóli kivétel igénylésére.,
további kivételeket talál az 5329 utasítás formájában.
hogyan befolyásolja a 401 (k) visszavonás az adóbevallását?
amint elkezdi visszavonni a 401 (k) vagy a hagyományos IRA-ból, kivonását rendes jövedelemként adóztatják. A terjesztés adóköteles részét közvetlenül a 1040-es nyomtatványon jelenti be.
ne feledje, hogy a Roth 401(k) vagy a Roth IRA adózási szempontjai eltérőek. Ha meg szeretné találni a különbséget egymás mellett, nézd meg ezt a táblázatot az IRS-től.
401(k) kivonás után kétszer fizet adót?,
ezt a kérdést alkalmanként látjuk, és megértjük, miért tűnhet így. De, nem, nem fizet adót kétszer 401 (k) kivonás. A disztribúció 20% – os visszatartásával lényegében az adók egy részét előre fizeti.
az adózási helyzettől függően előfordulhat, hogy a visszatartott összeg nem elegendő a teljes adókötelezettség fedezéséhez. Ebben az esetben a bevallás benyújtásakor meg kell fizetnie az adó fennmaradó részét.
Ha az ellenkezője igaz, és többet fizetett, mint amennyivel tartozik, akkor egy kicsit vissza fog térni az adózási időben., Másik út, akkor nem fizet ugyanazt az adót kétszer a 401 (k) visszavonása.
további segítségre van szüksége a 401 (k) elosztási adókkal vagy más nyugdíjszámla-kérdésekkel kapcsolatban?
a nyugdíj-előtakarékossági számlák adótörvényei bonyolulttá válhatnak. Ne próbálja meg navigálni bonyolult adótörvény magad. Hozz segítséget! Akár egy adó pro egyik H& R blokk iroda helyeken vagy fájl online, mi segítünk maximalizálni az adó megtakarítások.