20 Domande di pianificazione finanziaria a cui hai bisogno di una risposta!

Rispondere alle domande di pianificazione finanziaria è qualcosa di cui sono appassionato e che amo assolutamente fare., Anche se quando penso a ciò che è importante nella mia attività, non è tanto rispondere a queste domande (perché molte volte le persone non capiscono, ricordano o vanno in giro), si tratta davvero di arrivare al cuore delle questioni importanti e conoscere le domande giuste da porre. La maggior parte delle domande che sento sono di solito su qualcosa che hanno bisogno di fare subito o stanno reagendo ai recenti eventi di notizie. Mentre ci dirigiamo verso il caos delle vacanze, prenditi qualche minuto per riflettere su ciò di cui sei preoccupato.,
Ecco la mia lista top 20 per voi per determinare ciò che è più importante nella vostra vita in questo momento:

1. Sai quanto si salva o spendere ogni anno?

2. Qual è il mio attuale patrimonio netto?

3. Quali sono le dieci cose più importanti che voglio realizzare mentre sei su questa Terra?

4. Sto prendendo in prestito denaro nel modo più efficiente?

5. Quanto sto investendo nel mio capitale umano o quello dei miei figli e nipoti in modo che possano guadagnare di più durante i loro anni di lavoro?,

6. Ho le scelte corrette nel mio piano di pensionamento o 401 (k) ed è sufficiente per permettermi di andare in pensione quando intendo?

7. Ho l’importo adeguato in un fondo di emergenza?

8. Se dovesse succedere qualcosa a me, la mia famiglia sarà in grado di mettere tutto insieme?

9. Ho la giusta quantità di assicurazione in modo che la mia famiglia sarà preso cura di se muoio, diventare disabile o sono citato in giudizio?

10. L’assistenza a lungo termine ha senso per me?,

11. Il mio piano immobiliare è aggiornato e ho un testamento, una procura duratura, un proxy sanitario o un trust?

12. C’è qualcos’altro che posso fare per ridurre le mie imposte sul reddito che non sto facendo ora?

13. Qual è la mia tolleranza al rischio e quanto rischio sto correndo in questo momento?

14. Qual è la mia attuale asset allocation con tutte le cose che possiedo?

15. Ho nominato i beneficiari corretti dei miei conti assicurativi e pensionistici?

16. Qual è stato il mio tasso di rendimento nel corso degli anni ed è competitivo rispetto ai rispettivi benchmark?,

17. Sono aggiornato sugli ultimi investimenti come Exchange-Traded Funds e investimenti alternativi che possono essere negativamente correlati al mercato azionario?

18. Se avessi solo 5 anni di vita, cosa cambierei nella mia vita?

19. Se il denaro non fosse oggetto, cosa farei in questo momento?

20. Se ho scoperto che stavo per morire domani, cosa mi pento di non fare?

Ammetto che penso che le mie ultime tre domande siano le mie preferite., Sono stati sviluppati dalla star della pianificazione finanziaria di nome George Kinder, dell’Istituto Kinder, che ha scritto il libro Le sette fasi della maturità del denaro. È essenziale assicurarsi di rispondere alle domande che sono importanti nella tua vita e che si allineano con le tue finanze. In effetti, il motto della nostra azienda è quello di aiutarti “collega i tuoi soldi con la tua vita.”
Il 19 ° secolo scrittore Marcel Proust aveva alcune domande davvero potenti che si potrebbe desiderare di porsi pure., Qui di seguito sono alcuni di loro che un professore di giornalismo, cliente e amico mio usato per aiutare aspiranti scrittori sviluppare trame. Penso che questi potrebbero ispirarti e farti pensare per un po’:

1. Qual è la tua caratteristica più marcata?

2. Quando sei stato il più felice?

3. Qual è la tua più grande paura?

4. Qual è la tua più grande stravaganza?

5. Quale talento vorresti avere di più?

6. Qual è il tuo motto?

Sono sicuro che ci sono una serie di domande importanti che non ho incluso in questa lista., Mi piacerebbe sentire il tuo in modo da poter scrivere su di loro nei miei blog futuri. In realtà, credo di avere 20 blog allineati nel caso in cui ho scrittori bloccare il mese prossimo! Buone vacanze e felice caccia per le vostre domande e risposte nella vita!
Titoli e pianificazione finanziaria offerti attraverso LPL Financial, un consulente di investimento registrato. Membro FINRA / SIPC .
Asset allocation non garantisce un profitto o la protezione contro una perdita.