Truffe che coinvolgono assegni circolari fraudolenti sono comuni, con molte vittime perdere migliaia di dollari. Ecco cosa c’è da sapere su truffe assegno circolare e come proteggersi.
Cosa sono gli assegni circolari?
Gli assegni circolari sono assegni garantiti da un istituto finanziario, prelevati da fondi propri e firmati da un cassiere o cassiere. Assegni circolari sono in genere considerati un modo sicuro per effettuare un grande pagamento su un acquisto. La differenza da un controllo regolare è che la banca garantisce il suo pagamento, non l’acquirente., Tuttavia, tenere presente che un istituto finanziario può emettere un pagamento di arresto su un assegno circolare in circostanze specifiche e limitate in conformità con il Codice commerciale uniforme, in genere per assegni circolari persi o rubati.
Non dare per scontato di avere i fondi fino a quando l’assegno circolare non è stato cancellato. Se un assegno circolare non è autentico, e, inconsapevolmente accettare un assegno circolare fraudolento in cambio di beni o servizi, sarà probabilmente colui che subisce perdite finanziarie.,
Come funziona una truffa di assegni circolari
Le truffe di assegni circolari coinvolgono quasi sempre qualcuno che ti dà un assegno o un vaglia postale dall’aspetto genuino e ti chiede di trasferire denaro a loro o di inviare loro merci in cambio. Dopo aver depositato o incassare l’assegno o vaglia postale e inviare il denaro, si apprende che l’assegno inviato a voi era fraudolento.
Suggerimenti su come evitare le frodi con assegno circolare
- Conosci le persone che ti inviano l’assegno
Sii cauto nell’accettare assegni, anche un assegno circolare, da qualcuno che non conosci., Se il controllo è una truffa, può essere difficile perseguire un rimedio. - Verificare che l’assegno scritto sia autentico
Chiamare o visitare la filiale dell’istituto finanziario su cui viene effettuato l’assegno. L’istituto finanziario dovrebbe essere in grado di aiutarti a determinare se l’assegno emesso è autentico o meno. Non fidarti del numero di telefono per l’istituto finanziario elencato sul controllo, potrebbe essere fraudolento. Fai la tua ricerca e trova il numero di telefono reale dell’istituzione., - Verifica che l’assegno sia stato cancellato
Chiama il tuo istituto finanziario e verifica che l’assegno sia stato cancellato e che il denaro sia nel tuo account. - Salva tutti i documenti
Salva tutti i documenti associati a un assegno circolare. Questo lavoro di ufficio può essere utile se qualcosa va storto.
Truffe assegno circolare comune
- Lavoro a casa truffe
Si ricevono i pagamenti tramite un assegno circolare e si suppone di depositare i pagamenti sul tuo conto e inoltrare il denaro a qualcun altro., Spesso pubblicizzati come un lavoro di elaborazione del controllo di lavoro a casa, questi schemi sono spesso problematici. In alcuni casi, stai riciclando denaro per i criminali. In altri casi, i primi pagamenti vanno bene, ma alla fine otterrai un assegno falso (dopo aver guadagnato la tua fiducia) e perderai denaro. - Mystery shopper scams
Sei informato che sei stato scelto per agire come un mystery shopper. Si riceve un assegno circolare e viene detto di depositare l’assegno sul tuo conto., Ti viene richiesto di utilizzare una parte dei tuoi fondi per acquistare articoli presso negozi designati, trasferire una parte dei fondi a terzi utilizzando una società di servizi wire e conservare il resto. L’assegno circolare risulta essere fraudolento e sei fuori dai soldi che hai speso e inviato. - Assegni circolari usati per acquistare beni,servizi
Vendi prodotti e un acquirente ti invia un assegno circolare per il prezzo che hai concordato. Spedisci la merce all’acquirente e scopri che l’assegno circolare è fraudolento., - Truffe lotteria estera
Hai vinto una lotteria straniera o qualcuno legato a è morto e avete ereditato un mucchio di soldi. La lettera che ricevi di solito viene fornita con un assegno circolare. Si dice che il controllo è quello di aiutare a coprire le tasse e le tasse associate a rivendicare il vostro premio in denaro. Hai solo bisogno di depositare l’assegno sul tuo conto, e filo parte del denaro per coprire le tasse e le tasse di nuovo alle persone che hanno inviato a voi. Si arriva a mantenere il resto del denaro depositato, e l’intero importo del premio in denaro che hai “vinto.,”Naturalmente i soldi si sono promessi non si presenta mai, e si è fuori le tasse che avete pagato. - Truffe di affitto di proprietà
Qualcuno che cerca di affittare la tua proprietà è disposto a pagare il primo e l’ultimo mese di affitto (e deposito cauzionale) con un assegno circolare prima di vedere la proprietà a causa di un nuovo lavoro. Il giorno dopo aver depositato l’assegno, dicono che c’è stato un problema con il lavoro – non stanno venendo, quindi non hanno bisogno del noleggio. Puoi tenere il deposito cauzionale, ma vorrebbero che restituissi parte dell’affitto., Dopo aver inviato il rimborso, scoprirai che l’assegno era falso.