4 Redenen u zou een herroepbare Trust moeten overwegen

een herroepbare trust wordt om verschillende redenen beschouwd als een effectiever estate planning tool dan alleen een testament. Een herroepbare trust geeft de cedent een ordelijke manier om hun activa te verdelen bij hun overlijden en privacy voor zichzelf en hun erfgenamen tijdens het proces. We zullen uitleggen wat het is en waarom je zou moeten overwegen om er een te plaatsen.

Wat is een herroepbare vertrouwensrelatie?,

een herroepbare vertrouwensrelatie is een vertrouwensrelatie die tijdens het leven van een individu wordt gecreëerd en op elk moment kan worden gewijzigd of beëindigd. Het individu dat de trust creëert wordt de cedent, de trustor of de settlor genoemd. In de meeste gevallen is de cedent ook de trustee van de trust en de primaire begunstigde van de trust gedurende hun levensduur.

wat doet het?

1. zorgt voor privacy: het belangrijkste doel van een herroepbare trust is het voorkomen van probate, het juridische proces van het verdelen van activa van een overledene bij overlijden. Waarom?, Omdat de probate proces dat het nemen van een inventaris van activa omvat, kennisgeving en het betalen van crediteuren, enz., ter beschikking van het publiek wordt gesteld. Door het vermijden van probate, de privacy van de cedent en hun begunstigden wordt beschermd.
2. houdt zich aan de wensen van de cedent: net als bij een testament zal een herroepbare trust zorgen voor een doordachte verdeling van hun vermogen onder hun erfgenamen. Het trust document kan een onbeperkt aantal keren worden gewijzigd, zodat de verdeling van de activa kan worden gewijzigd als de cedent leeftijden of extra activa worden verworven., Bij het overlijden van de cedent zal een trustee die in het trustdocument wordt genoemd, samenwerken met de executeur van de nalatenschap om de richtlijnen van het trustdocument te volgen.
3. bescherming van crediteuren voor begunstigden: hoewel herroepbare trusts de crediteur geen bescherming bieden voor de cedent, wel voor de begunstigden van de trust, maar alleen als de activa in de trust blijven bij het overlijden van de cedent.
4. kan de belasting op onroerende goederen verlagen: voor gezinnen die wonen in een staat met een extra belasting op onroerende goederen, kan een goed geschreven herroepbare trust aanzienlijke waarde opleveren door de belasting op onroerende goederen te verlagen.,

Wat doet het niet?

1. geen belastingvoordelen: er zijn veel misvattingen over intrekbare trusts, de grootste is het doel en het voordeel van een intrekbare trust voor belastingdoeleinden. Het heeft geen voordeel voor onroerende belasting doeleinden of zelfs belastingen tijdens het leven van een Cedent. In de ogen van de overheid, activa gehouden binnen een herroepbare trust zijn hetzelfde als wanneer ze werden gehouden in de naam van het individu.
2. fonds zelf: een herroepbare trust financiert zichzelf niet door alleen de trustdocumenten aan te maken., Om te profiteren van de hierboven vermelde voordelen, moet de Accountregistratie worden gewijzigd op elke rekening die eigendom is van de cedent.veel vastgoedadvocaten bevelen een “overgiet” testament aan. Na de dood van de cedent, het zal verzamelen en overdracht van alle extra activa (sieraden, auto ‘ s, enz.) in de herroepbare trust, zodat er geen activa gaan door probate.,
3. Elimineer de federal lifetime gifting en estate tax exemption: het verplaatsen van activa naar een herroepbare trust wordt niet beschouwd als een gift en heeft geen invloed op de federale lifetime gift of estate tax exemption van een individu, momenteel op $11.180.000 per persoon in 2018.

moet ik een herroepbare vertrouwensrelatie hebben?

Als u zich zorgen maakt over uw vermogen dat door probate gaat of de behoefte aan privacy, voor u of uw begunstigden, raden we klanten aan om een herroepbare trust te bespreken met hun estate planning advocaat.,

andere redenen die een herroepbare trust zou kunnen overwegen zijn:

1. Als u activa in meer dan één staat hebt: zonder een herroepbare trust zouden activa, inclusief onroerend goed, die in meer dan één staat worden gehouden, onderworpen zijn aan een afzonderlijk probate-proces voor elke staat.
2. als u een complexe verzameling beleggingen hebt, waaronder onroerend goed, kunstwerk en andere activa die voor begunstigden moeilijk te verdelen zouden zijn.,
3. Planning voor toekomstige gezondheidsproblemen: activa die worden aangehouden op naam van een herroepbare levende Trust op het moment dat een persoon mentaal arbeidsongeschikt wordt, kunnen worden beheerd door hun Disability Trustee in plaats van een voogd of conservator onder toezicht van de rechtbank.

Wij raden aan dat elke belegger met belangrijke activa of activa in meer dan één staat contact opneemt met zijn estate planning attorney om de voordelen van deze belangrijke estate planning tool te beoordelen.

uw GWS-adviseur werkt samen met uw estate planning attorney om te bepalen of een herroepbare trust voor u geschikt is.,

meer informatie over herroepbaar vertrouwen, neem vandaag nog contact met ons op!

• auteur
• recente berichten

Travis maakt gebruik van veel van de disciplines van succes die hij leerde als een hockeyspeler van divisie 1 – namelijk doorzettingsvermogen, oefenen en een passie voor wat je doet – op zijn rol als opdrachtgever en klantadviseur.,

Laatste berichten door Travis Russell, CFP® (zie all)

• Drie Redenen Uw Financieel Adviseur Moet het bekijken van Uw belastingaangifte – juli 18, 2018
• Glassman Rijkdom Trots op de Ondersteuning van De Ryan Kerrigan Leukemie Golf Classic – 15 Mei 2018
• Cash Flow Opgelost Met een Marge op de Lening: Waarom “Marge” Is niet Altijd een Slecht Woord – 26 oktober 2016

Share