oplichting met frauduleuze kassier cheques zijn gebruikelijk, met veel slachtoffers verliezen duizenden dollars. Hier is wat je moet weten over kassier ‘ s check oplichting en hoe je jezelf te beschermen.
Wat zijn kascheques?
Kassierecheque ‘ s zijn door een financiële instelling gegarandeerde cheques die uit haar eigen vermogen worden getrokken en door een kassier of kassier worden ondertekend. Kassier cheques worden meestal beschouwd als een veilige manier om een grote betaling te doen op een aankoop. Het verschil met een regelmatige controle is dat de bank haar betaling garandeert, niet de koper., Houd er echter rekening mee dat een financiële instelling onder specifieke, beperkte omstandigheden, in overeenstemming met het Uniform Commercial Code, een stopbetaling op een kassierecheque kan afgeven, doorgaans bij verloren of gestolen kassiercheque.
neem niet aan dat u het geld hebt totdat de cheque van de kassier is gewist. Als de cheque van een kassier niet echt is, en u onbewust een frauduleuze cheque accepteert in ruil voor goederen of diensten, zult u waarschijnlijk degene zijn die financieel verlies lijdt.,
hoe een kassier ’s Check Scam werkt
bij kassier’ s check scams gaat het bijna altijd om iemand die u een echt ogende cheque of postwissel geeft en u vraagt om geld over te maken of goederen in retour te sturen. Nadat u de cheque of postwissel hebt gestort of verzilverd en het geld hebt verzonden, leert u dat de cheque frauduleus was.
Tips over het voorkomen van Chequefraude bij kassiers
- ken de mensen die u de cheque sturen
wees voorzichtig met het accepteren van cheques, zelfs een cheque, van iemand die u niet kent., Als de controle is een scam, kan het moeilijk zijn om een remedie na te streven. - Controleer of de geschreven controle echt is
bel of bezoek het bijkantoor van de financiële instelling waarop de controle is gebaseerd. De financiële instelling moet in staat zijn om u te helpen bepalen of de afgegeven cheque echt is of niet. Vertrouw het telefoonnummer van de financiële instelling die op de cheque staat niet, het kan frauduleus zijn. Doe je onderzoek en vind het echte telefoonnummer van de instelling., - Controleer of de controle is gewist
bel uw financiële instelling en controleer of de controle is gewist en het geld op uw rekening staat. - Sla alle documenten op
Sla alle documenten op die geassocieerd zijn met een kascheque. Dit papierwerk kan nuttig zijn als er iets misgaat.
Common Cashier ‘ s Check Scams
- Work at home scams
U ontvangt betalingen via een kascheque en u wordt verondersteld de betalingen op uw rekening te storten en het geld door te sturen naar iemand anders., Vaak geadverteerd als een work-at-home check verwerking Baan, deze regelingen zijn vaak problematisch. In sommige gevallen witwast u geld voor criminelen. In andere gevallen, de eerste paar betalingen zijn prima, maar uiteindelijk krijg je een valse cheque (nadat ze hebben opgedaan uw vertrouwen) en je zult geld verliezen. - Mystery shopper oplichting
U wordt geïnformeerd dat u bent gekozen om op te treden als een mystery shopper. U ontvangt een cheque en wordt verteld om de cheque te storten op uw rekening., U wordt geïnstrueerd om een deel van uw geld te gebruiken om items te kopen bij aangewezen winkels, een deel van het geld over te dragen aan een derde partij met behulp van een bankbedrijf, en houd de rest. De cheque blijkt frauduleus te zijn en u bent uit het geld dat u hebt uitgegeven en verzonden. - kascheques gebruikt voor de aankoop van goederen, diensten
u verkoopt producten en een koper stuurt u een kascheques voor de prijs die u bent overeengekomen. U verzendt de goederen naar de koper en ontdek dat de cheque frauduleus is., - buitenlandse loterij oplichting
U hebt een buitenlandse loterij gewonnen of iemand aan wie verwant is, is overleden en u hebt een hoop geld geërfd. De brief die u ontvangt wordt meestal geleverd met een cheque. Het zegt dat de cheque is om te helpen dekken de belastingen en vergoedingen in verband met het Claimen van uw prijzengeld. Je hoeft alleen maar de cheque op je rekening te storten, en een deel van het geld over te maken om die belastingen en vergoedingen terug te betalen aan de mensen die het naar je hebben gestuurd. Je krijgt om de rest van het geld dat je gestort, en het volledige bedrag van het prijzengeld dat je hebt “gewonnen te houden.,”Natuurlijk komt het beloofde geld nooit opdagen, en je bent uit de kosten die je hebt betaald.iemand die uw woning wil huren, is bereid de eerste en laatste maand van de huur (en borg) te betalen met een cheque voordat hij de woning ooit ziet omdat hij een nieuwe baan zou hebben aangenomen. De dag nadat je de cheque hebt gestort, zeggen ze dat er een probleem was met de baan – ze komen niet, dus ze hebben de huur niet nodig. Je mag de borg houden, maar ze willen dat je wat van de huur teruggeeft., Nadat je de terugbetaling hebt gestuurd, zul je zien dat de cheque nep was.