Tópico: Investimento
Escrito Por
Dave Caruso, CFP®
de Atendimento de planejamento financeiro perguntas é algo que eu estou apaixonado e adoram fazer., Embora, quando eu penso sobre o que é importante no meu negócio, não é tanto responder a essas perguntas (porque muitas vezes as pessoas não entendem, lembre-se de, ou a volta a isso), é realmente chegando ao coração dos problemas importantes e saber as perguntas certas a fazer. A maioria das perguntas que ouço são geralmente sobre algo que eles precisam fazer imediatamente ou eles estão reagindo a notícias recentes. Enquanto nos dirigimos para o caos do feriado, tire alguns minutos para refletir sobre o que você está preocupado.,
aqui está minha lista top 20 para você determinar o que é mais importante em sua vida agora:
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Você sabe quanto você salva ou gasta cada ano?Qual é o meu património líquido actual?quais são as dez coisas mais importantes que quero realizar enquanto estás na Terra?estou a pedir dinheiro emprestado de forma mais eficiente?quanto é que estou a investir no meu próprio capital humano ou no dos meus filhos e netos para que possam ganhar mais durante os seus anos de trabalho?,tenho as escolhas adequadas no meu plano de reforma ou 401(k) e é suficiente para me permitir reformar quando pretendo?tenho o montante adequado num fundo de emergência?se me acontecer alguma coisa, a minha família será capaz de juntar tudo?tenho o montante adequado do seguro para que a minha família seja tratada se eu morrer, ficar incapacitado ou ser processado?os cuidados prolongados fazem sentido para mim?,o meu plano imobiliário está actualizado e eu tenho um testamento, uma procuração durável, um procurador de saúde ou um fundo?há mais alguma coisa que eu possa fazer para reduzir os meus impostos sobre o rendimento que não estou a fazer agora?Qual é a minha tolerância ao risco e qual é o risco que estou a correr neste momento?qual é a minha actual afectação de activos com todas as coisas que possuo?nomeei os beneficiários adequados das minhas contas de seguro e de reforma?
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Qual foi a minha taxa de retorno ao longo dos anos e é competitiva em relação aos respectivos parâmetros de referência?,estou atualizado sobre os últimos investimentos, como fundos transacionados em bolsa e Investimentos Alternativos que podem estar negativamente correlacionados com o mercado de ações?se tivesse apenas 5 anos de vida, o que mudaria na minha vida?se o dinheiro não fosse objecto, o que estaria a fazer agora?se descobri que ia morrer amanhã, o que me arrependo de não ter feito?admito que acho que as minhas últimas três perguntas são as minhas favoritas., Eles foram desenvolvidos pela estrela de planejamento financeiro chamada George Kinder, do Instituto Kinder, que escreveu o livro As sete fases da maturidade do dinheiro. É essencial ter certeza de que você responde às perguntas que são importantes em sua vida e que eles se alinham com suas finanças. Na verdade, o lema da nossa empresa é ajudá-lo “conectar o seu dinheiro com a sua vida. O escritor do século XIX, Marcel Proust, tinha algumas perguntas realmente poderosas que você poderia querer fazer a si mesmo também., Abaixo estão alguns deles que um professor de jornalismo, cliente e amigo meu usou para ajudar aspirantes escritores a desenvolver enredos. Eu acho que isso pode inspirar você e fazê-lo pensar por um tempo:
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Qual é a sua característica mais marcada?quando foste mais feliz?Qual é o seu maior medo?Qual é a sua maior extravagância?que talento gostarias mais de ter?Qual é o seu lema?
tenho certeza de que há uma série de questões importantes que eu não incluí nesta lista., Eu adoraria ouvir o seu para que eu possa escrever sobre eles em meus futuros blogs. Na verdade, eu acho que eu tenho 20 blogs alinhados no caso de eu tenho bloqueio de escritores no próximo mês! Boas Festas e boa caça para suas perguntas e respostas na vida! Securities and Financial Planning offered through LPL Financial, a Registered Investment Advisor. Membro FINRA / SIPC .a alocação de ativos não garante um lucro ou proteção contra uma perda.
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