20 finansiell planering frågor som du behöver ett svar på!

att svara på finansiell planering frågor är något som jag brinner för och absolut älskar att göra., Även om när jag tänker på vad som är viktigt i min verksamhet, det är inte så mycket att svara på dessa frågor (eftersom massor av gånger människor inte förstår, minns, eller komma runt till det), det handlar verkligen om att komma till hjärtat av de viktiga frågorna och veta rätt frågor att ställa. De flesta av de frågor jag hör handlar vanligtvis om något de behöver göra direkt eller de reagerar på senaste nyhetshändelser. När vi går in i semester förödelse, ta några minuter att reflektera över vad du är orolig för.,
här är min topp 20 lista för dig att avgöra vad som är viktigast i ditt liv just nu:

1. vet du hur mycket du sparar eller spenderar varje år?

2. vad är min nuvarande nettoförmögenhet?

3. vilka är de tio viktigaste sakerna jag vill uppnå medan du är på denna jord?

4. lånar jag pengar mest effektivt?

5. hur mycket investerar jag i mitt eget humankapital eller mina barns och barnbarns kapital så att de kan tjäna mest under sina arbetsår?,

6. har jag rätt val i min pensionering eller 401(k) plan och är det tillräckligt att låta mig gå i pension när jag tänker?

7. har jag rätt belopp i en nödfond?

8. om något skulle hända mig, kommer min familj att kunna sätta ihop allt?

9. har jag rätt försäkringsbelopp så att min familj kommer att tas om hand om om jag dör, blir inaktiverad eller stämd?

10. är långtidsvård meningsfullt för mig?,

11. är min fastighetsplan uppdaterad och har jag en vilja, en hållbar fullmakt, en hälso-och sjukvårdsproxy eller ett förtroende?

12. finns det något annat jag kan göra för att minska mina inkomstskatter som jag inte gör nu?

13. vad är min risktolerans och hur mycket risk tar jag just nu?

14. vad är min nuvarande tillgångsallokering med allt jag äger?

15. har jag namngett rätt mottagare av mina försäkrings-och pensionskonton?

16. vad har varit min avkastning under åren och är den konkurrenskraftig mot respektive riktmärken?,

17. är jag uppdaterad om de senaste investeringarna som börshandlade fonder och alternativa investeringar som kan vara negativt korrelerade till aktiemarknaden?

18. om jag bara hade 5 år att leva, vad skulle jag ändra i mitt liv?

19. om pengar inte var något objekt, Vad skulle jag göra just nu?

20. om jag fick reda på att jag skulle dö imorgon, vad ångrar jag att jag inte gjorde?

Jag erkänner att jag tror att mina tre sista frågor är mina favoriter., De utvecklades av den finansiella planeringsstjärnan George Kinder, från Kinder Institute, som skrev boken The Seven Stages of Money Maturity. Det är viktigt att se till att du svarar på de frågor som är viktiga i ditt liv och att de överensstämmer med din ekonomi. Faktum är att vårt företags motto är att hjälpa dig att ” ansluta dina pengar med ditt liv.”
1800-talsförfattaren Marcel Proust hade några riktigt kraftfulla frågor som du kanske vill fråga dig själv också., Nedan är några av dem som en journalistikprofessor, klient och vän till mig brukade hjälpa blivande författare att utveckla tomter. Jag tror att dessa kan inspirera dig och få dig att tänka ett tag:

1. vad är din mest markerade egenskap?

2. När var du den lyckligaste?

3. vad är din största rädsla?

4. vad är din största extravagans?

5. vilken talang skulle du mest vilja ha?

6. vad är ditt motto?

Jag är säker på att det finns ett antal viktiga frågor som jag inte inkluderade på den här listan., Jag vill gärna höra din så att jag kan skriva om dem i mina framtida bloggar. Faktum är att jag antar att jag har 20 bloggar uppradade om jag har författare block nästa månad! Glad semester och glad jakt på dina frågor och svar i livet!
värdepapper och finansiell planering erbjuds genom LPL Financial, en registrerad investeringsrådgivare. Medlem FINRA/SIPC .
tillgångsallokering säkerställer inte vinst eller skyddar mot förlust.