4 Skäl du bör överväga en återkallelig förtroende

en återkallelig förtroende anses vara en mer effektiv egendom planeringsverktyg än bara en sista vilja och testamente av flera skäl. Ett revocable förtroende ger grantorn ett ordnat sätt att distribuera sina tillgångar vid deras död och integritet för sig själva och deras arvingar under processen. Vi ska förklara vad det är och varför du bör överväga att sätta en på plats.

Vad är ett återkalleligt förtroende?,

ett återkalleligt förtroende är ett förtroende som skapas under en persons liv som kan ändras eller avslutas när som helst. Den person som skapar förtroendet kallas grantorn, förvaltaren eller bosättaren. I de flesta fall är överlåtaren också förvaltaren av förtroendet samt den primära mottagaren av förtroendet under sin livstid.

Vad gör den?

1. säkerställer integritet: huvudsyftet med ett återkalleligt förtroende är att undvika probate, den rättsliga processen att distribuera tillgångar av en avliden vid döden. Varför?, Eftersom bouppteckning processen som omfattar att ta en inventering av tillgångar, anmäla och betala borgenärer, etc. görs tillgänglig för allmänheten. Genom att undvika bouppteckning skyddas grantorens och deras stödmottagares privatliv.
2. följer grantorens önskemål: i likhet med en vilja kommer en återkallelig förtroende att ge en tankeväckande fördelning av sina tillgångar till sina arvingar. Förtroendedokumentet kan ändras ett obegränsat antal gånger, så fördelningen av tillgångar kan ändras när överlåtaren åldrar eller ytterligare tillgångar förvärvas., Vid grantorens död kommer en förvaltare som heter i förtroendedokumentet att arbeta med testamentets verkställare för att följa riktlinjerna i förtroendedokumentet.
3. borgenärsskydd för stödmottagare: även om revocable trusts inte ger borgenärsskydd för överlåtaren, gör de det för stödmottagarna, men endast om tillgångarna förblir i förtroende vid överlåtelsen av överlåtaren.
4. kan minska statliga fastighetsskatter: för familjer som bor i en stat med en extra fastighetsskatt, kan en välskriven återkallbar förtroende ge betydande värde genom att minska statliga fastighetsskatter.,

Vad gör det inte?

1. inga skatteförmåner: det finns många missuppfattningar om revocable trusts, den största är syftet och fördelen med en revocable förtroende för fastighetsskatt. Det har inte någon förmån för fastighetsskatt eller ens skatter under en grantörs livstid. I regeringens ögon är tillgångar som innehas i ett återkalleligt förtroende samma som om de hölls i individens namn.
2. fonden själv: en återkallelig förtroende finansierar sig inte genom att bara skapa förvaltningsdokument., För att dra nytta av de förmåner som anges ovan måste kontoregistrering ändras på varje konto som ägs av grantorn.
   många estate advokater rekommenderar en” pour over ” kommer. Vid överlåtarens död kommer den att samla in och överföra alla ytterligare tillgångar (smycken, bilar etc.) till det återkallade förtroendet så att inga tillgångar går igenom bouppteckning.,
3. eliminera den federala livstids gifting och fastighetsskatt befrielse: flytta tillgångar till en återkallelig förtroende anses inte vara en gåva och påverkar inte en persons federala livstids gåva eller fastighetsskatt befrielse, för närvarande på $11,180,000 per person i 2018.

ska jag ha ett återkalleligt förtroende?

om du är orolig för dina tillgångar som går igenom bouppteckning eller behovet av integritet, för dig eller dina mottagare, rekommenderar vi att kunderna diskuterar ett återkallbart förtroende med sin fastighetsplaneringsadvokat.,

ytterligare orsaker man kan överväga ett återkalleligt förtroende inkluderar:

1. Om du har tillgångar i mer än ett tillstånd: utan ett återkalleligt förtroende skulle tillgångar, inklusive fastigheter, som hålls i mer än ett tillstånd vara föremål för en separat probatprocess för varje stat.
2. Om du har en komplex samling av investeringar: inklusive fastigheter, konstverk och andra tillgångar som skulle vara svårt för stödmottagarna att distribuera.,
3. planering för framtida hälsoproblem: tillgångar som innehas i namnet på en återkallelig levande förtroende när en person blir mentalt oförmögen kan hanteras av sin funktionshinder förvaltare i stället för en domstolsövervakad väktare eller konservator.

Vi rekommenderar att alla investerare med betydande tillgångar eller tillgångar i mer än en stat kontaktar sin fastighetsplaneringsadvokat för att granska fördelarna med detta viktiga fastighetsplaneringsverktyg.

din GWS-rådgivare kommer att arbeta med din fastighetsplaneringsadvokat för att avgöra om ett återkallbart förtroende är rätt för dig.,

Läs mer om revocable trust, kontakta oss idag!

• författare
• Senaste inlägg

Travis sysselsätter många av de framgångsrika discipliner som han lärde sig som en division 1 hockeyspelare – nämligen uthållighet, övning och en passion för vad du gör – till sin roll som rektor och Klientrådgivare.,

senaste inlägg av Travis Russell, CFP® (se alla)

• tre skäl Din finansiella rådgivare bör granska din självdeklaration – 18 juli 2018
• Glassman Wealth stolt över att stödja Ryan Kerrigan Leukemia Golf Classic – 15 maj 2018
• kassaflöde löst med en marginallån: varför ”marginal” är inte alltid ett dåligt ord – 26 oktober 2016

Share