bedrägerier som involverar bedrägliga kassörskontroller är vanliga, med många offer som förlorar tusentals dollar. Här är vad du behöver veta om kassörens check bedrägerier och hur du skyddar dig själv.
Vad är kassörens kontroller?
kassörens kontroller är kontroller som garanteras av ett finansiellt institut, som tas från dess kapitalbas och undertecknas av en kassör eller kassör. Kassörens kontroller anses vanligtvis vara ett säkert sätt att göra en stor betalning vid ett köp. Skillnaden från en vanlig kontroll är att banken garanterar betalningen, inte köparen., Var dock medveten om att ett finansinstitut kan utfärda en stoppbetalning vid en kassörskontroll under särskilda, begränsade omständigheter i enlighet med den enhetliga handelslagen, vanligtvis för förlorade eller stulna kassörskontroller.
anta inte att du har pengarna förrän kassörens check har rensats. Om en kassörskontroll inte är äkta, och du accepterar omedvetet en bedräglig kassörskontroll i utbyte mot varor eller tjänster, kommer du sannolikt att vara den som lider av ekonomisk förlust.,
hur en kassörs Check Bluff fungerar
kassörens check bedrägerier innebär nästan alltid någon som ger dig en äkta check eller pengar ordning och ber dig att antingen tråd pengar till dem eller skicka dem varor i returer. När du sätter in eller kontanter checken eller pengar ordning och skicka pengar, du lär dig att checken skickas till dig var bedrägligt.
Tips om hur man undviker kassörens Checkbedrägeri
- vet att de personer som skickar dig checken
Var försiktig med att acceptera kontroller, även en kassörskontroll, från någon du inte känner., Om kontrollen är en bluff kan det vara svårt att driva ett botemedel. - kontrollera att den skriftliga kontrollen är äkta
ring eller besök filialen i det finansinstitut där kontrollen görs på. Finansinstitutet bör kunna hjälpa dig att avgöra om den utfärdade kontrollen är äkta eller inte. Lita inte på telefonnumret för finansinstitutet som anges på checken, det kan vara bedrägligt. Gör din forskning och hitta institutionens verkliga telefonnummer., - kontrollera att kontrollen har rensat
Ring ditt finansinstitut och kontrollera att kontrollen har rensats och pengarna finns på ditt konto. - spara alla dokument
Spara alla dokument som är associerade med en kassörskontroll. Detta pappersarbete kan vara till hjälp om något går snett.
Common Cashier ’ s Check Scams
- arbeta hemma bedrägerier
du får betalningar via en kassa check och du ska sätta in betalningarna till ditt konto och vidarebefordra pengarna till någon annan., Ofta annonseras som ett arbete-at-home check bearbetningsjobb, dessa system är ofta problematiska. I vissa fall tvättar du pengar för brottslingar. I andra fall är de första betalningarna bra, men så småningom får du en falsk check (efter att de har fått ditt förtroende) och du kommer att förlora pengar. - Mystery shopper scams
Du informeras om att du har valts för att fungera som en mystery shopper. Du får en kassa check och uppmanas att sätta in checken på ditt konto., Du instrueras att använda en del av dina medel för att köpa objekt i utsedda butiker, överföra en del av medlen till en tredje part med hjälp av en tråd serviceföretag, och hålla resten. Kassörens check visar sig vara bedräglig och du är ute de pengar du har spenderat och skickat. - kassörens kontroller används för att köpa varor,tjänster
du säljer produkter och en köpare skickar dig en kassör check för det pris du har kommit överens om. Du skickar varorna till köparen och upptäcker att kassörens check är bedräglig., - utländska lotteri bedrägerier
Du har vunnit ett utländskt lotteri eller någon relaterad till har dött och du har ärvt en massa pengar. Brevet du får kommer vanligtvis med en kassör check. Det står att checken är att hjälpa till att täcka skatter och avgifter i samband med att hävda dina prispengar. Du behöver bara sätta in checken på ditt konto, och tråd del av pengarna för att täcka dessa skatter och avgifter tillbaka till de människor som skickade det till dig. Du får behålla resten av pengarna du deponerade, och hela beloppet av prispengarna du har ” vunnit.,”Naturligtvis de pengar du utlovas aldrig dyker upp, och du är ute de avgifter du har betalat. - fastighetsuthyrning bedrägerier
någon som vill hyra din egendom är villig att betala den första och sista månaden av hyra (och deposition) med en kassör check innan de någonsin se fastigheten på grund av påstås ta ett nytt jobb. Dagen efter du sätter in checken, säger de att det var ett problem med jobbet – de kommer inte, så de behöver inte hyran. Du kan behålla depositionen, men de vill att du återlämnar en del av hyran., När du har skickat återbetalningen, hittar du att checken var en falsk.