20 Finanzplanung Fragen, die Sie eine Antwort benötigen!

die Beantwortung von Finanz-Planung Fragen, ist etwas, das ich leidenschaftlich und Liebe zu tun., Obwohl, wenn ich darüber nachdenke, was in meinem Geschäft wichtig ist, es nicht so sehr darum geht, diese Fragen zu beantworten (weil die Leute oft nicht verstehen, sich daran erinnern oder sich daran halten), geht es wirklich darum, das Herz der wichtigen Themen zu erreichen und die richtigen Fragen zu kennen. Die meisten Fragen, die ich höre, betreffen normalerweise etwas, das sie sofort tun müssen, oder sie reagieren auf aktuelle Nachrichtenereignisse. Nehmen Sie sich ein paar Minuten Zeit, um darüber nachzudenken, worüber Sie sich Sorgen machen.,
Hier ist meine Top-20-Liste für Sie zu bestimmen, was in Ihrem Leben jetzt am wichtigsten ist:

1. Wissen Sie, wie viel Sie sparen oder verbringen jedes Jahr?

2. Was ist mein aktuelles Vermögen?

3. Was sind die zehn wichtigsten Dinge, die ich erreichen möchte, während du auf dieser Erde bist?

4. Leihe ich mir am effizientesten Geld?

5. Wie viel investiere ich in mein eigenes Humankapital oder das meiner Kinder und Enkelkinder, damit sie in ihren Arbeitsjahren am meisten verdienen können?,

6. Habe ich die richtigen Entscheidungen in meinem Ruhestand oder 401 (k) Plan und ist es genug, damit ich in Rente gehen, wenn ich beabsichtige,?

7. Habe ich den richtigen Betrag in einem Notfallfonds?

8. Wenn mir etwas passieren würde, kann meine Familie dann alles zusammenstellen?

9. Habe ich die richtige Versicherung, damit meine Familie versorgt wird, wenn ich sterbe, behindert werde oder verklagt werde?

10. Macht Langzeitpflege für mich Sinn?,

11. Ist mein Nachlassplan aktuell und habe ich ein Testament, eine dauerhafte Vollmacht, einen Gesundheitsvertreter oder einen Trust?

12. Kann ich noch etwas tun, um meine Einkommenssteuern zu senken, was ich jetzt nicht tue?

13. Was ist meine Risikotoleranz und wie viel Risiko gehe ich gerade ein?

14. Was ist meine aktuelle asset allocation mit all den Dingen, die ich besitze?

15. Habe ich die richtigen Begünstigten meiner Versicherungs-und Rentenkonten benannt?

16. Wie hoch war meine Rendite im Laufe der Jahre und ist sie im Vergleich zu den jeweiligen Benchmarks wettbewerbsfähig?,

17. Bin ich über die neuesten Anlagen wie börsengehandelte Fonds und alternative Anlagen auf dem Laufenden, die möglicherweise negativ mit dem Aktienmarkt korrelieren?

18. Wenn ich nur 5 Jahre zu leben hätte, was würde ich in meinem Leben ändern?

19. Wenn Geld kein Objekt wäre, was würde ich jetzt tun?

20. Wenn ich herausfinden würde, dass ich morgen sterben würde, was bereue ich nicht?

Ich gebe zu, dass ich denke, dass meine letzten drei Fragen meine Favoriten sind., Sie wurden vom Finanzplanungsstar George Kinder vom Kinder Institute entwickelt, der das Buch The Seven Stages of Money Maturity schrieb. Es ist wichtig sicherzustellen, dass Sie die Fragen beantworten, die in Ihrem Leben wichtig sind und dass sie mit Ihren Finanzen übereinstimmen. Tatsächlich lautet das Motto unserer Firma, Ihnen zu helfen, “ Ihr Geld mit Ihrem Leben zu verbinden. Jahrhundert Schriftsteller Marcel Proust hatte einige wirklich mächtige Fragen, die Sie sich vielleicht auch stellen möchten., Im Folgenden sind ein paar von ihnen, die ein Journalismus-Professor, Client und Freund von mir verwendet, um angehende Schriftsteller entwickeln Plots zu helfen. Ich denke, diese könnten Sie inspirieren und Sie für eine Weile zum Nachdenken bringen:

1. Was ist Ihr am stärksten ausgeprägtes Merkmal?

2. Wann warst du am glücklichsten?

3. Was ist deine größte Angst?

4. Was ist Ihre größte Extravaganz?

5. Welches talent würdest du am Liebsten haben?

6. Was ist dein motto?

Ich bin sicher, dass es eine Reihe wichtiger Fragen gibt, die ich nicht in diese Liste aufgenommen habe., Ich würde gerne Ihre hören, damit ich in meinen zukünftigen Blogs darüber schreiben kann. Eigentlich, Ich denke, ich habe 20 Blogs aufgereiht, falls ich nächsten Monat einen Block habe! Frohe Feiertage und glückliche Jagd auf Ihre Fragen und Antworten im Leben!
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