4 Gründe, warum Sie ein widerrufliches Vertrauen in Betracht ziehen sollten

Ein widerrufliches Vertrauen wird aus mehreren Gründen als effektiveres Nachlassplanungsinstrument angesehen als nur ein letztes Testament. Ein widerruflicher Trust gibt dem Erwerber eine geordnete Möglichkeit, sein Vermögen nach seinem Tod und seine Privatsphäre für sich und seine Erben während des Prozesses zu verteilen. Wir werden erklären, was es ist und warum Sie eine in Betracht ziehen sollten.

Was ist ein widerrufliches Vertrauen?,

Ein widerrufliches Vertrauen ist ein Vertrauen, das während des Lebens einer Person geschaffen wurde und jederzeit geändert oder beendet werden kann. Die Person, die das Vertrauen schafft, wird Grantor, Trustor oder Settlor genannt. In den meisten Fällen ist der Stipendiat auch der Treuhänder des Trusts sowie der Hauptbegünstigte des Trusts während ihres Lebens.

Was macht es?

1. Sorgt für Privatsphäre: Der Hauptzweck eines widerruflichen Vertrauens besteht darin, Nachlass zu vermeiden, den rechtlichen Prozess der Verteilung von Vermögenswerten eines Verstorbenen zu Tode. Warum?, Weil der Nachlassprozess, der eine Bestandsaufnahme der Vermögenswerte, die Benachrichtigung und Zahlung der Gläubiger usw. umfasst., wird der Öffentlichkeit zugänglich gemacht. Durch die Vermeidung von Nachlass wird die Privatsphäre des Stipendiaten und seiner Begünstigten geschützt.
2. Hält sich an die Wünsche des Erben: Ähnlich einem Testament wird ein widerruflicher Trust eine durchdachte Verteilung ihres Vermögens an ihre Erben ermöglichen. Das Treuhanddokument kann unbegrenzt oft geändert werden, sodass die Verteilung der Vermögenswerte geändert werden kann, wenn der Zuschussgeber älter wird oder zusätzliche Vermögenswerte erworben werden., Beim Tod des Stipendiaten wird ein im Treuhanddokument benannter Treuhänder mit dem Vollstrecker des Nachlasses zusammenarbeiten, um die Richtlinien des Treuhanddokuments zu befolgen.
3. Gläubigerschutz für Begünstigte: Während widerrufliche Trusts dem Gewährgeber keinen Gläubigerschutz bieten, tun sie dies für die Begünstigten des Treuhandfonds, jedoch nur, wenn die Vermögenswerte beim Übergang des Gewährträgers im Trust verbleiben.
4. Kann die staatlichen Grundsteuern senken: Für Familien, die in einem Staat mit einer zusätzlichen Grundsteuer leben, kann ein gut geschriebener widerruflicher Trust einen erheblichen Wert bieten, indem er die staatlichen Grundsteuern senkt.,

Was macht es nicht?

1. Keine steuerliche Vorteile: Es gibt viele Missverständnisse über widerrufbare trusts, der größte davon ist der Sinn und der nutzen einer widerruflichen Vertrauen für Immobilien steuerliche Zwecke. Es hat keinen Vorteil für Nachlaßsteuerzwecke oder sogar Steuern während der Lebensdauer eines Förderers. In den Augen der Regierung sind Vermögenswerte, die in einem widerruflichen Trust gehalten werden, die gleichen, als ob sie im Namen der Person gehalten würden.
2. Fonds selbst: Ein widerruflicher Trust finanziert sich nicht selbst, indem er lediglich die Treuhanddokumente erstellt., Um die oben aufgeführten Vorteile zu nutzen, muss die Kontoregistrierung für jedes Konto des Zuschussgebers geändert werden.
   Viele Immobilienanwälte empfehlen ein „übergießen“ wird. Nach dem Tod des Stipendiaten sammelt und überträgt er alle zusätzlichen Vermögenswerte (Schmuck, Autos usw.) in den widerruflichen Trust, so dass kein Vermögen durch Nachlass geht.,
3. Beseitigen Sie die Befreiung von Lifetime Gifting und Estate Tax: Der Umzug von Vermögenswerten in einen widerruflichen Trust gilt nicht als Geschenk und wirkt sich nicht auf die Befreiung von Lifetime Gift oder estate Tax aus, derzeit bei 11,180,000 USD pro Person in 2018.

Sollte ich ein widerrufliches Vertrauen haben?

Wenn Sie sind besorgt über Ihr Vermögen, durch die Testamentseröffnung oder die Notwendigkeit für die Privatsphäre, für die Sie oder Ihre Begünstigten, wir empfehlen, dass Kunden diskutieren ein widerrufbares Vertrauen mit Ihrer estate planning attorney.,

Weitere Gründe, warum man ein widerrufliches Vertrauen in Betracht ziehen könnte, sind:

1. Wenn Sie Vermögenswerte in mehr als einem Staat haben: Ohne ein widerrufliches Vertrauen würden Vermögenswerte, einschließlich Immobilien, die in mehr als einem Staat gehalten werden, für jeden Staat einem separaten Nachlassverfahren unterliegen.
2. Wenn Sie eine komplexe Sammlung von Investitionen haben: einschließlich Immobilien, Kunstwerken und anderen Vermögenswerten, die für Begünstigte schwierig zu verteilen wären.,
3. Planung für zukünftige Gesundheitsprobleme: Vermögenswerte, die im Namen eines widerruflichen Living Trust gehalten werden, wenn eine Person geistig arbeitsunfähig wird, können von ihrem Behindertentreuhänder anstelle eines gerichtlich beaufsichtigten Vormunds oder Konservators verwaltet werden.

Wir empfehlen jedem Anleger mit erheblichen Vermögenswerten oder Vermögenswerten in mehr als einem Bundesstaat, sich an seinen Nachlassverwalter zu wenden, um die Vorteile dieses wichtigen Nachlassplanungsinstruments zu überprüfen.

Ihr GWS-Berater wird mit Ihrem Nachlassverwalter zusammenarbeiten, um festzustellen, ob ein widerrufliches Vertrauen für Sie richtig ist.,

Erfahren Sie mehr über widerrufliches Vertrauen, kontaktieren Sie uns noch heute!

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