von Christian Hansen, FPQP™
Neben dem tollen Wetter und Tausenden von Meilen von Uferpromenade, eines der attraktivsten Merkmale Floridas ist das Fehlen einer staatlichen Einkommensteuer. Als einer von nur sieben Staaten ohne Einkommensteuer ist Florida eine Top-Wahl für diejenigen, die daran interessiert sind, einen Wohnsitz einzurichten und Steuern zu sparen.,
Leider werden Staaten mit einer Einkommensteuer immer wachsamer bei der Überprüfung des Wohnsitzes und haben Tausende von Audits gestartet, um diejenigen zu finden, die nicht wirklich im Sunshine State ansässig sind. Sie sind hungrig nach Einnahmen und diese Audits werden als eine einfache Quelle für Bargeld angesehen. Es kann extrem teuer und zeitaufwendig für einen Steuerzahler sein, ihren Wohnsitz zu beweisen, und der Staat ist der letzte Schiedsrichter. Angesichts dieser Unsicherheit entscheiden sich viele dafür, einfach Steuern, Zinsen und Strafen zurückzuzahlen, anstatt die Launen eines Wettbewerbs zu riskieren.,
Wenn Sie ein paar einfache Protokolle befolgen, können Sie vollständiger versichern, dass Ihnen dies nicht passieren wird. Diese Checkliste kann helfen, die Chancen auf ein ungünstiges Ergebnis zu reduzieren.
Sobald Sie eine Florida-Adresse haben und umgezogen sind:
☐ Führen Sie ein detailliertes Protokoll darüber, wo Sie sich befinden; Reiserouten / Quittungen usw. Diese Informationen würden als Beweis verwendet werden, um zu unterstützen, wo Sie Ihre Zeit verbracht haben. Sie müssen weniger als 183 Tage pro Jahr in Ihrem ehemaligen Staat verbringen, um als „gebietsfremd“zu gelten.,
☐ Überlegen Sie, wann und wo Ihre primären Kreditkarten verwendet werden. Kreditkartengebühren sind ein prima facie Beweis dafür, wo Sie gewesen sind, wann und wie lange.
☐ Besorgen Sie sich einen Florida-Führerschein und geben Sie Ihre vorherige Lizenz ab.
☐ Aktualisieren Sie Ihre Adresse in Ihrem Reisepass auf Ihre neue Adresse.
☐ Registrieren Sie Ihre Fahrzeuge in Florida und geben Sie Ihre alten Zulassungen ab.
☐ Registrieren Sie sich, um in Florida abzustimmen., Entfernen Sie Ihren Namen aus dem Abstimmungsregister in Ihrem früheren Staat.
☐ Wenn Sie ein Haus in Florida kaufen, beantragen Sie die Florida Homestead-Befreiung, die auch Grundsteuervorteile und zusätzlichen Vermögensschutz bietet.
Vor der Einreichung Ihrer nächsten Steuererklärung:
☐ Reichen Sie eine Wohnsitzerklärung ein, die vom County Clerk des Landkreises abgegeben wird, in den Sie sich bewegen. Jeder Landkreis stellt das Formular grundsätzlich auf seiner Internetseite zur Verfügung., Zusätzlich, es wird empfohlen, dass Sie eine Kopie der Erklärung an die Steuerabteilung in Ihrem ehemaligen Staat mailen.
☐ Deklarieren Sie Florida als Ihren Wohnsitz und Standort für alle Trusts in allen Nachlassplanungsdokumenten (Testamente, Trusts, Vollmachten, erweiterte medizinische Richtlinien usw.).) Ein Besuch bei einem in Florida zugelassenen Anwalt, um sicherzustellen, dass Ihre Dokumente den geltenden Gesetzen entsprechen, ist ebenfalls ratsam.
☐ Vorherige staatliche Steuern: Wenn Ihr früherer Staat eine Einkommensteuer hatte, reichen Sie eine endgültige Steuererklärung als Teiljahresbewohner bis zum Tag Ihres Umzugs ein., Wenn Sie Einkommen in Ihrem vorherigen Staat verdienen, Datei als gebietsfremde Steuererklärung mit Ihrer neuen Adresse.
☐ Bundeseinkommensteuern: Datei Bundeseinkommensteuererklärung mit Ihrer neuen Adresse.
☐ Wenn Sie Immobilien in mehreren Bundesstaaten unterhalten, sollten zusätzliche steuerliche Überlegungen mit Ihrem Steuerberater besprochen werden.
Weitere zu berücksichtigende Punkte:
☐ Etablieren Sie sich bei einer lokalen Bank oder übertragen Sie Ihre Beziehung zu einer Großbank in eine lokale Filiale.,
☐ Aktualisieren Sie Ihre Postanschrift für alle anwendbaren Dienste und Abonnements (z. B. Zeitungen und Zeitschriften).
☐ Reisen: Richten Sie Ihren neuen Wohnsitz auf Reisen als“ Heimatbasis “ ein; Verlassen und kehren Sie von Ihrem Wohnsitz in Florida zurück. Wenn Sie von Ihrem steuerpflichtigen Staat abreisen oder in Ihrem Heimatstaat ankommen, können die Reisetage als dort verbrachte Zeit gezählt werden.
Bei Cassaday & Company ist es unser Ziel, Ihnen zu helfen, gründlich und proaktiv zu sein, um unnötige finanzielle Komplikationen zu vermeiden., Stellen Sie sicher, dass Sie alle Entscheidungen über Florida Wohnsitz mit Ihrem Steuerfachmann bestätigen.
Bei Fragen wenden Sie sich bitte an Ihren Finanzberater oder ein Mitglied unseres Finanzplanungsteams unter (703)506-8200, um weitere Informationen zu erhalten. ■