Scams mit betrügerischen Kassenschecks sind häufig, mit vielen Opfern Tausende von Dollar zu verlieren. Hier ist, was Sie über Kassierer Scheck Betrug wissen müssen und wie Sie sich schützen.
Was sind Kassenschecks?
Kassenschecks sind Schecks, die von einem Finanzinstitut garantiert, aus eigenen Mitteln bezogen und von einem Kassierer oder Kassierer unterschrieben werden. Kassierer Schecks gelten in der Regel als eine sichere Möglichkeit, eine große Zahlung auf einen Kauf zu machen. Der Unterschied zu einem regulären Scheck besteht darin, dass die Bank ihre Zahlung garantiert, nicht der Käufer., Beachten Sie jedoch, dass ein Finanzinstitut unter bestimmten, begrenzten Umständen in Übereinstimmung mit dem Einheitlichen Handelsgesetzbuch eine Stop-Zahlung für einen Kassenscheck ausstellen kann, in der Regel für verlorene oder gestohlene Kassenschecks.
Gehen Sie nicht davon aus, dass Sie das Geld haben, bis der Scheck des Kassierers ausgefüllt ist. Wenn der Scheck eines Kassierers nicht echt ist und Sie unwissentlich einen betrügerischen Scheck des Kassierers im Austausch für Waren oder Dienstleistungen akzeptieren, werden Sie wahrscheinlich derjenige sein, der finanzielle Verluste erleidet.,
Wie ein Kassierer Scheck Betrug funktioniert
Kassierer Scheck Betrug fast immer jemand, der Ihnen einen echt aussehenden Scheck oder Zahlungsanweisung und bitten Sie, entweder Draht Geld an sie oder senden Sie ihnen Waren im Gegenzug. Nachdem Sie den Scheck oder die Zahlungsanweisung eingezahlt oder eingelöst und das Geld gesendet haben, erfahren Sie, dass der an Sie gesendete Scheck betrügerisch war.
Tipps zur Vermeidung von Kassenscheckbetrug
- Kennen Sie die Personen, die Ihnen den Scheck senden
Seien Sie vorsichtig bei der Annahme von Schecks, sogar eines Kassenschecks, von jemandem, den Sie nicht kennen., Wenn der Scheck ein Betrug ist, kann es schwierig sein, ein Heilmittel zu verfolgen. - Überprüfen Sie, ob der Scheck geschrieben ist echt
Rufen Sie an oder besuchen Sie die Filiale des Finanzinstituts, auf dem der Scheck gezogen wird. Das Finanzinstitut sollte Ihnen helfen können festzustellen, ob der ausgestellte Scheck echt ist oder nicht. Vertrauen Sie nicht der Telefonnummer für das auf dem Scheck angegebene Finanzinstitut, es könnte betrügerisch sein. Recherchieren Sie und finden Sie die echte Telefonnummer der Institution., - Überprüfen Sie, ob der Scheck gelöscht hat
Rufen Sie Ihr Finanzinstitut und überprüfen Sie, ob der Scheck gelöscht hat und das Geld auf Ihrem Konto. - Speichern Sie alle Dokumente
Speichern Sie alle Dokumente mit einer Kasse Scheck zugeordnet. Dieser Papierkram kann hilfreich sein, wenn etwas schief geht.
Common Cashier ‚ s Check Scams
- Work at home scams
Sie erhalten Zahlungen über einen Kassenscheck und Sie sollen die Zahlungen auf Ihr Konto einzahlen und das Geld an jemand anderen weiterleiten., Oft als Work-at-Home-Check-Verarbeitung Job beworben, sind diese Systeme oft problematisch. In einigen Fällen waschen Sie Geld für Kriminelle. In anderen Fällen sind die ersten Zahlungen in Ordnung, aber schließlich erhalten Sie einen gefälschten Scheck (nachdem sie Ihr Vertrauen gewonnen haben) und Sie verlieren Geld. - Mystery Shopper scams
Sie werden informiert, dass Sie als Mystery Shopper handeln gewählt wurden. Sie erhalten einen Kassenscheck und werden aufgefordert, den Scheck auf Ihr Konto einzuzahlen., Sie werden angewiesen, einen Teil Ihres Geldes für den Kauf von Artikeln in bestimmten Geschäften zu verwenden, einen Teil des Geldes über ein Drahtdienstleistungsunternehmen an Dritte zu überweisen und den Rest aufzubewahren. Der Scheck des Kassierers erweist sich als betrügerisch und Sie sind das Geld, das Sie ausgegeben und gesendet haben. - Schecks Kassierer verwendet, um Waren, Dienstleistungen zu kaufen
Sie verkaufen Produkte und ein Käufer sendet Ihnen einen Scheck Kassierer für den Preis, den Sie vereinbart haben. Sie versenden die Ware an den Käufer und stellen fest, dass der Scheck des Kassierers betrügerisch ist., - Ausländische Lotterie Betrug
Sie haben eine ausländische Lotterie gewonnen oder jemand im Zusammenhang mit gestorben ist und Sie haben eine Menge Geld geerbt. Der Brief, den Sie erhalten, wird normalerweise mit einem Scheck des Kassierers geliefert. Es heißt, der Scheck soll helfen, die Steuern und Gebühren zu decken, die mit der Inanspruchnahme Ihres Preisgeldes verbunden sind. Sie müssen nur den Scheck auf Ihr Konto einzahlen und einen Teil des Geldes überweisen, um diese Steuern und Gebühren an die Personen zurückzuzahlen, die es Ihnen geschickt haben. Sie können den Rest des eingezahlten Geldes und den vollen Betrag des Preisgeldes, das Sie „gewonnen“ haben, behalten.,“Natürlich wird das Geld, das Ihnen versprochen wird, nie angezeigt, und Sie sind aus den Gebühren, die Sie bezahlt haben. - Immobilienmietbetrug
Jemand, der Ihre Immobilie mieten möchte, ist bereit, den ersten und letzten Mietmonat (und die Kaution) mit einem Scheck des Kassierers zu bezahlen, bevor er die Immobilie sieht, weil er angeblich einen neuen Job annimmt. Am Tag nachdem Sie den Scheck hinterlegt haben, sagen sie, dass es ein Problem mit dem Job gab – sie kommen nicht, also brauchen sie die Miete nicht. Sie können die Kaution aufbewahren, aber Sie möchten, dass Sie einen Teil der Miete zurückgeben., Nachdem Sie die Rückerstattung gesendet haben, werden Sie feststellen, dass der Scheck gefälscht war.