¡20 preguntas de planificación financiera a las que necesita una respuesta!

responder preguntas de planificación financiera es algo que me apasiona y me encanta hacer., Aunque cuando pienso en lo que es importante en mi negocio, no se trata tanto de responder a esas preguntas (porque muchas veces la gente no entiende, no recuerda o no se acerca a ello), en realidad se trata de llegar al corazón de los temas importantes y saber las preguntas correctas para hacer. La mayoría de las preguntas que escucho son por lo general acerca de algo que necesitan hacer de inmediato o están reaccionando a eventos de noticias recientes. A medida que nos adentramos en el caos navideño, tómese unos minutos para reflexionar sobre lo que le preocupa.,
Aquí está mi lista de los 20 mejores para que usted determine lo que es más importante en su vida en este momento:

1. ¿sabe cuánto ahorra o gasta cada año?

2. ¿Cuál es mi patrimonio neto actual?

3. ¿Qué son las diez cosas más importantes que quiero lograr mientras estás en esta Tierra?

4. ¿estoy pidiendo dinero prestado de la manera más eficiente?

5. ¿cuánto estoy invirtiendo en mi propio capital humano o la de mis hijos y nietos para que puedan ganar más durante sus años de trabajo?,

6. ¿Tengo las opciones adecuadas en mi plan de jubilación o 401(k) y es suficiente para permitirme jubilarme cuando tengo la intención de hacerlo?

7. ¿tengo la cantidad adecuada en un fondo de emergencia?

8. si algo me pasara, ¿mi familia sería capaz de armar todo?

9. ¿tengo la cantidad adecuada de seguro para mi familia serán atendidos de si yo muero, incapacitado o estoy demandado?

10. ¿el cuidado a largo plazo tiene sentido para mí?,

11. ¿Mi plan patrimonial está actualizado y tengo un testamento, un poder notarial duradero, un poder de atención médica o un fideicomiso?

12. ¿Hay algo más que pueda hacer para reducir mis impuestos sobre la renta que no esté haciendo ahora?

13. ¿Cuál es mi tolerancia al riesgo y cuánto riesgo Estoy tomando en este momento?

14. ¿Cuál es mi asignación de activos actual con todas las cosas que poseo?

15. ¿he nombrado a los beneficiarios adecuados de mis cuentas de seguro y jubilación?

16. ¿Cuál ha sido mi tasa de rendimiento a lo largo de los años y es competitiva para los respectivos benchmarks?,

17. ¿estoy al día sobre las últimas inversiones como fondos cotizados e Inversiones Alternativas que pueden estar correlacionadas negativamente con el mercado de valores?

18. si solo tuviera 5 años de vida, ¿qué cambiaría en mi vida?

19. si el dinero no fuera un objeto, ¿qué estaría haciendo ahora mismo?

20. Si me enteré de que iba a morir mañana, ¿qué me arrepiento de no haberlo hecho?

admito que creo que mis últimas tres preguntas son mis favoritas., Fueron desarrollados por la estrella de planificación financiera llamada George Kinder, del Instituto Kinder, quien escribió El libro Las siete etapas de la madurez del dinero. Es esencial asegurarse de responder a las preguntas que son importantes en su vida y que se alinean con sus finanzas. De hecho, el lema de nuestra firma es ayudarle a » conectar su dinero con su vida.»
El escritor del siglo 19 Marcel Proust tenía algunas preguntas realmente poderosas que tal vez quieras hacerte a ti mismo también., A continuación se muestran algunos de ellos que un profesor de Periodismo, cliente y amigo mío usó para ayudar a los aspirantes a escritores a desarrollar tramas. Creo que estos podrían inspirarte y hacerte pensar por un tiempo:

1. ¿Cuál es tu característica más marcada?

2. ¿Cuándo fuiste más feliz?

3. ¿Cuál es tu mayor miedo?

4. ¿Cuál es su mayor extravagancia?

5. ¿Qué talento te gustaría tener?

6. ¿Cuál es su lema?

estoy seguro de que hay una serie de preguntas importantes que no he incluido en esta lista., Me encantaría escuchar el tuyo para poder escribir sobre ellos en mis futuros blogs. De hecho, ¡supongo que tengo 20 blogs alineados en caso de que tenga escritores bloqueados El próximo mes! Felices Fiestas y feliz caza para sus preguntas y respuestas en la vida! valores y Planificación Financiera ofrecidos a través de LPL Financial, un asesor de Inversiones Registrado. Miembro de FINRA / SIPC .la asignación de activos no garantiza un beneficio ni protege contra una pérdida.