4 Raisons pour lesquelles vous devriez envisager une fiducie révocable

Une fiducie révocable est considérée comme un outil de planification successorale plus efficace qu’un testament pour plusieurs raisons. Une fiducie révocable donne au constituant un moyen ordonné de répartir ses biens à son décès et de préserver sa vie privée pour lui-même et ses héritiers pendant le processus. Nous vous expliquerons ce que c’est et pourquoi vous devriez envisager d’en mettre un en place.

qu’est-ce qu’une fiducie révocable?,

Une fiducie révocable est une fiducie créée au cours de la vie d’une personne qui peut être modifiée ou résiliée à tout moment. La personne qui crée la fiducie est appelée le constituant, le trustor ou le constituant. Dans la plupart des cas, le mandant est également le fiduciaire de la fiducie ainsi que le principal bénéficiaire de la fiducie au cours de leur vie.

Que faut-il faire?

1. assure la confidentialité: le but principal d’une fiducie révocable est d’éviter l’homologation, le processus légal de distribution des actifs d’un défunt au décès. Pourquoi?, Parce que le processus d’homologation qui comprend l’inventaire des actifs, la notification et le paiement des créanciers, etc., est mis à la disposition du public. En évitant l’homologation, la vie privée du constituant et de ses bénéficiaires est protégée.
2. adhère aux souhaits du constituant: semblable à un testament, une fiducie révocable fournira une distribution réfléchie de leurs actifs à leurs héritiers. Le document de fiducie peut être modifié un nombre illimité de fois, de sorte que la répartition des actifs peut être modifiée à mesure que le constituant vieillit ou que des actifs supplémentaires sont acquis., Au décès du constituant, un fiduciaire nommé dans le document de fiducie travaillera avec l’exécuteur testamentaire de la succession pour suivre les lignes directrices du document de fiducie.
3. protection contre les créanciers pour les bénéficiaires: bien que les fiducies révocables n’offrent pas de protection contre les créanciers au constituant, elles le font pour les bénéficiaires de la fiducie, mais seulement si les actifs restent dans la fiducie au moment du décès du constituant.
4. peut réduire les impôts successoraux de l’État: pour les familles vivant dans un état avec un impôt successoral supplémentaire, une fiducie révocable bien écrite peut fournir une valeur significative en réduisant les impôts successoraux de l’état.,

que ne fait-il pas?

1. aucun avantage fiscal: il existe de nombreuses idées fausses sur les fiducies révocables, la plus grande étant le but et l’avantage d’une fiducie révocable aux fins de l’impôt successoral. Il n’a aucun avantage aux fins de l’impôt successoral ou même des impôts du vivant du constituant. Aux yeux du gouvernement, les actifs détenus dans une fiducie révocable sont les mêmes que s’ils étaient détenus au nom du particulier.
2. Fonds lui-même: une fiducie révocable ne se finance pas en créant simplement les documents de fiducie., Pour profiter des avantages énumérés ci-dessus, l’enregistrement du compte doit être modifié sur chaque compte appartenant au constituant.
   de nombreux avocats de succession recommandent un « verser sur” volonté. Au décès du constituant, il collectera et transférera tous les actifs supplémentaires (bijoux, voitures, etc.) dans la fiducie révocable afin qu’aucun actif ne passe par l’homologation.,
3. éliminer l’exonération fédérale d’impôt sur les dons à vie et les successions: le transfert d’actifs dans une fiducie révocable n’est pas considéré comme un don et n’affecte pas l’exonération fédérale d’impôt sur les dons à vie ou les successions d’un particulier, qui est actuellement de 11 180 000 per par personne en 2018.

devrais-je avoir une fiducie révocable?

Si vous êtes préoccupé par le fait que vos actifs passent par une homologation ou le besoin de confidentialité, pour vous ou vos bénéficiaires, nous recommandons aux clients de discuter d’une fiducie révocable avec leur avocat en planification successorale.,

d’autres raisons, on pourrait envisager une fiducie révocable suivants:

1. Si vous avez des actifs dans plus d’un état: Sans un trust révocable, les actifs, y compris l’immobilier, qui ont lieu dans plus d’un état serait soumis à un processus d’homologation pour chaque état.
2. Si vous avez une collection complexe d’investissements: y compris des biens immobiliers, des œuvres d’art et d’autres actifs qui seraient difficiles à distribuer pour les bénéficiaires.,
3. planification des problèmes de santé futurs: les actifs détenus au nom d’une fiducie de vie révocable au moment où une personne devient mentalement incapable peuvent être gérés par leur Fiduciaire D’invalidité au lieu d’un tuteur ou d’un conservateur supervisé par le tribunal.

nous recommandons à tout investisseur ayant des actifs importants ou des actifs dans plus d’un État de contacter leur avocat en planification successorale pour examiner les avantages de cet important outil de planification successorale.

votre conseiller GWS travaillera avec votre avocat en planification successorale pour déterminer si une fiducie révocable vous convient.,

En savoir plus sur la confiance révocable, contactez-nous dès aujourd’hui!

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