Dois-je obtenir des pièces A & B?

la Plupart des gens doivent s’inscrire dans

Medicare Partie A (Assurance hospitalisation)

lorsqu’ils sont d’abord admissibles, mais certaines personnes peuvent choisir de retarder

Medicare Partie B (Assurance Médicale)

. Dans la plupart des cas, cela dépend du type de couverture maladie que vous pouvez avoir. Sélectionnez la situation qui vous concerne pour en savoir plus.

Remarque

Vous devez payer votre Partie B de la prime chaque mois pour aussi longtemps que vous avez la Partie B (même si vous ne l’utilisez pas).

je travaille actuellement, et j’ai une couverture par mon travail.,

la taille de l’employeur détermine si vous pouvez retarder les parties A et B sans avoir à payer de pénalité si vous vous inscrivez plus tard.

l’employeur compte moins de 20 employés.

Vous devez vous inscrire à la partie A et à la partie B lorsque vous êtes admissible pour la première fois. Dans ce cas, Medicare paie avant votre autre couverture. En savoir plus sur la façon d’obtenir les parties A et B.

L’employeur dispose de 20 salariés ou plus.

demandez à votre gestionnaire d’avantages sociaux si vous avez une couverture de régime de santé de groupe (tel que défini par L’IRS). Les personnes bénéficiant d’une couverture santé de groupe basée sur leur emploi actuel peuvent être en mesure de retarder les parties A et B et n’auront pas à payer de pénalité à vie pour inscription tardive si elles s’inscrivent plus tard. Si vous souhaitez retarder la couverture de la partie A et de la partie B, vous n’avez rien à faire lorsque vous atteignez 65 ans.

Si vous êtes admissible à la partie a sans prime, vous pouvez vous inscrire à la partie A à tout moment après avoir été admissible pour la première fois à L’assurance-maladie., Votre couverture Part A reviendra (rétroactivement) 6 mois à compter de votre inscription (mais au plus tôt le premier mois où vous êtes admissible à L’assurance-maladie).

Si vous n’êtes pas admissible à la partie a sans prime et que vous ne l’achetez pas lorsque vous êtes admissible pour la première fois, vous devrez peut-être payer une pénalité.

Remarque

couverture de la partie a sans Prime:

• commence 6 mois à compter de la date à laquelle vous demandez L’assurance-maladie (ou les prestations de sécurité sociale / RRB). Pour éviter une pénalité fiscale, vous devez cesser de contribuer à votre compte D’épargne-santé (HSA) au moins 6 mois avant de demander L’assurance-maladie.,
• Commence au plus tôt le premier mois, vous étiez admissible à l’assurance-maladie.

lorsque la couverture emploi ou employeur/syndicat prend fin

Une fois l’emploi (ou votre couverture employeur/syndicat) prend fin, 3 choses se produisent:

1. vous pourrez peut-être obtenir la couverture COBRA, qui continue votre assurance maladie par le biais du plan de l’employeur (dans la plupart des cas pour seulement 18 mois) et
2. Vous avez 8 mois pour vous inscrire à la partie B sans pénalité, que vous choisissiez ou non COBRA., Pour vous inscrire à la partie B pendant que vous êtes employé ou pendant les 8 mois suivant la fin de votre emploi, remplissez une demande d’inscription à la partie B (CMS-40B) et une demande de renseignements sur l’emploi (CMS-L564). Si vous choisissez COBRA, n’attendez pas la fin de votre COBRA pour vous inscrire à la partie B. Si vous ne vous inscrivez pas à la partie B pendant les 8 mois suivant la fin de l’emploi:
   • vous devrez peut–être payer une pénalité aussi longtemps que vous avez la partie B.
   • vous ne pourrez pas vous inscrire avant le 1er janvier au 31 mars, et vous devrez attendre le 1er juillet de cette année avant que votre couverture commence., Cela peut entraîner une lacune dans la couverture des soins de santé
3. Si vous avez déjà une couverture COBRA lorsque vous vous inscrivez à Medicare, votre COBRA prendra probablement fin. Si vous devenez admissible à la couverture COBRA après que vous êtes déjà inscrit à Medicare, vous devez être autorisé à prendre la couverture COBRA. Il sera toujours secondaire à L’assurance-maladie (sauf si vous avez une maladie rénale terminale (IRT). En savoir plus sur la façon dont Medicare fonctionne avec d’autres assurances.

je suis couvert par mon conjoint qui travaille actuellement.,

la taille de l’employeur détermine si vous pouvez retarder les parties A et B sans avoir à payer de pénalité si vous vous inscrivez plus tard.

l’employeur compte moins de 20 employés.

Vous devez vous inscrire à la partie A et à la partie B lorsque vous êtes admissible pour la première fois. Dans ce cas, Medicare paie avant votre autre couverture. En savoir plus sur la façon d’obtenir les parties A et B.

L’employeur dispose de 20 salariés ou plus.

demandez au Gestionnaire des avantages sociaux si vous avez une couverture de régime de santé de groupe (tel que défini par L’IRS). Les personnes bénéficiant d’une couverture santé de groupe basée sur leur emploi actuel peuvent être en mesure de retarder les parties A et B et n’auront pas à payer de pénalité à vie pour inscription tardive si elles s’inscrivent plus tard.

la façon dont vous retardez votre couverture dépend de votre situation:

• Si vous obtenez des prestations de la sécurité sociale ou du Railroad Retirement Board (RRB) au moins 4 mois avant d’avoir 65 ans, vous obtiendrez automatiquement les parties A et B., Vous recevrez votre carte D’assurance-maladie rouge, blanche et bleue par la poste 3 mois avant votre 65e anniversaire. Si vous ne voulez pas la partie B, Suivez les instructions fournies avec la carte. Si vous conservez la carte, vous conservez la partie B et paierez les primes de la partie B.
• Si vous ne recevez pas de prestations de la sécurité sociale ou du Railroad Retirement Board (RRB) au moins 4 mois avant d’avoir 65 ans, vous n’avez rien à faire à 65 ans.

Si vous êtes admissible à la partie a sans prime, vous pouvez vous inscrire à la partie A à tout moment après avoir été admissible pour la première fois à Medicare., Votre couverture Part A reviendra (rétroactivement) 6 mois à compter de votre inscription (mais au plus tôt le premier mois où vous êtes admissible à L’assurance-maladie).

Si vous n’êtes pas admissible à la partie a sans prime et que vous ne l’achetez pas lorsque vous êtes admissible pour la première fois, vous devrez peut-être payer une pénalité.

Remarque

couverture de la partie a sans Prime:

• commence 6 mois à compter de la date à laquelle vous demandez L’assurance-maladie (ou les prestations de sécurité sociale / RRB). Pour éviter une pénalité fiscale, vous devez cesser de contribuer à votre compte D’épargne-santé (HSA) au moins 6 mois avant de demander L’assurance-maladie.,
• Commence au plus tôt le premier mois, vous étiez admissible à l’assurance-maladie.

lorsque la couverture emploi ou employeur/syndicat prend fin

Une fois que l’emploi (ou votre couverture employeur/syndicat) prend fin, 3 choses se produisent:

1. vous pourrez peut-être obtenir la couverture COBRA, qui continue votre assurance maladie par le biais du plan de l’employeur (dans la plupart des cas pour seulement 18 mois) et
2. Vous avez 8 mois pour vous inscrire à la partie B sans pénalité, que vous choisissiez ou non COBRA., Pour vous inscrire à la partie B pendant que vous êtes employé ou pendant les 8 mois suivant la fin de votre emploi, remplissez une demande d’inscription à la partie B (CMS-40B) et une demande de renseignements sur l’emploi (CMS-L564). Si vous choisissez COBRA, n’attendez pas la fin de votre COBRA pour vous inscrire à la partie B. Si vous ne vous inscrivez pas à la partie B pendant les 8 mois suivant la fin de l’emploi:
   • vous devrez peut–être payer une pénalité aussi longtemps que vous avez la partie B.
   • vous ne pourrez pas vous inscrire avant le 1er janvier au 31 mars, et vous devrez attendre le 1er juillet de cette année avant que votre couverture commence., Cela peut entraîner une lacune dans la couverture des soins de santé.
3. Si vous avez déjà une couverture COBRA lorsque vous vous inscrivez à Medicare, votre COBRA prendra probablement fin. Si vous devenez admissible à la couverture COBRA après que vous êtes déjà inscrit à Medicare, vous devez être autorisé à prendre la couverture COBRA. Il sera toujours secondaire à L’assurance-maladie (sauf si vous avez une maladie rénale terminale (IRT). En savoir plus sur la façon dont Medicare fonctionne avec d’autres assurances.

j’ai une couverture retraite (de mon ancien employeur ou de L’ancien employeur de mon conjoint) ou une couverture COBRA.

l’employeur compte moins de 20 employés.,

Vous devez vous inscrire à la partie A et à la partie B lorsque vous êtes admissible pour la première fois. Dans ce cas, Medicare paie avant votre autre couverture. En savoir plus sur la façon d’obtenir les parties A et B.

j’ai TRICARE, et je suis un militaire à la retraite.

Si vous êtes admissible à la partie A et

TRICARE

, vous devez obtenir la partie B pour conserver votre couverture TRICARE.,

En savoir plus sur la façon d’obtenir les pièces A et B.

J’ai TRICARE, et je suis un membre du service actif.

Si vous êtes un militaire en service actif, ou le conjoint ou l’enfant à charge d’un militaire en service actif:

• Vous n’avez pas à vous inscrire à la partie B pour conserver votre couverture TRICARE pendant que le militaire est en service actif.,
• avant que le militaire en service actif prenne sa retraite, vous devez vous inscrire à la partie B pour conserver TRICARE sans interruption de couverture.
• Vous pouvez obtenir la partie B pendant une période d’inscription spéciale si vous avez L’assurance-maladie parce que vous avez 65 ans ou plus, ou que vous êtes handicapé.
• Si vous avez une maladie rénale terminale (IRT), vous devez vous inscrire aux parties A et B lorsque vous êtes admissible pour la première fois.

En savoir plus sur la façon d’obtenir les parties A et B.

j’ai des avantages pour les anciens combattants.

Si vous n’avez que des avantages pour les Anciens Combattants, vous devez vous inscrire à la partie A et à la partie B lorsque vous êtes admissible pour la première fois., En savoir plus sur la façon d’obtenir les parties A et B.

Si vous avez également une couverture décrite dans l’une des situations de cette page, utilisez cette situation pour décider de vous inscrire à la partie A et à la partie B

J’ai CHAMPVA.

Si vous êtes admissible à la partie A et

CHAMPVA

, vous devez obtenir la partie B pour conserver votre protection CHAMPVA.,

En savoir plus sur la façon d’obtenir les parties A et B.

j’ai une maladie rénale terminale (IRT).

Si vous êtes admissible à la partie A, vous pouvez également obtenir la partie B. L’inscription à la partie B est votre choix. Mais, vous aurez besoin à la fois de la partie A et de la partie B pour obtenir tous les avantages disponibles dans le cadre de Medicare pour couvrir certains services de dialyse et de transplantation rénale.,

Vous pouvez vous inscrire à la partie B sans payer de pénalité d’inscription tardive si vous faites une demande D’assurance-maladie et que vous êtes approuvé en raison d’une maladie rénale terminale (IRT).

Si vous payez une pénalité D’inscription tardive de la partie B lorsque vous faites une demande D’assurance-maladie et que vous vous inscrivez à la partie B en fonction de L’ESRD, votre pénalité de la partie B sera supprimée.

En savoir plus sur la façon d’obtenir les parties A et B.

j’ai une assurance Marketplace ou une autre assurance privée.

Si vous êtes admissible à la partie a sans prime, vous devez vous inscrire à la partie A et à la partie B lorsque vous êtes admissible pour la première fois., Si vous avez un plan de marché pour les particuliers ou les familles, vous devriez le laisser tomber afin qu’il s’arrête lorsque votre couverture D’assurance-maladie commence.

Si vous avez une couverture Marketplace et que vous obtenez la prime réduite ou le crédit d’impôt, il s’arrêtera une fois que votre partie A commencera. Vous n’aurez pas besoin de cette couverture une fois que Medicare commence., Si vous obtenez des crédits d’impôt pour vous aider à payer la prime de votre plan Marketplace après le début de votre partie A, vous devrez peut-être rembourser les crédits lorsque vous déclarez vos impôts.

Si vous n’êtes pas admissible à la partie a sans prime, vous pouvez choisir de rester sur le marché de L’assurance maladie individuelle pour obtenir votre couverture. Cette couverture peut coûter moins.

la couverture d’un employeur par le biais du marché de la boutique est traitée de la même manière que la couverture d’un régime de santé collectif de l’employeur., Si vous obtenez une couverture santé d’un employeur via le SHOP Marketplace en fonction de votre emploi actuel ou de celui de votre conjoint, les règles du payeur secondaire de L’assurance-maladie s’appliquent.

En savoir plus sur le marché et comment il affecte la couverture D’assurance-maladie, comme ce qu’il faut faire lorsque vous devenez admissible à L’assurance-maladie.

je n’ai pas l’une de ces.

vous devez vous inscrire à la partie B lorsque vous êtes admissible pour la première fois.,

En savoir plus sur la façon d’obtenir les parties A et B.

Que Faire si Je ne veux pas de la partie B?

assurez-vous d’examiner la situation ci-dessus qui s’applique à vous afin de comprendre comment l’abandon de la partie B vous affecterait., Si vous voulez laisser tomber la partie B, voici comment le faire:

votre assurance-maladie n’a pas encore commencé

Si votre assurance-maladie n’a pas encore commencé, il y a 2 façons de laisser tomber la partie B:

1. Si vous avez été automatiquement inscrit à la fois à la partie A et à la partie B et que vous avez envoyé une carte D’assurance-maladie , suivez les instructions fournies avec la carte et renvoyez la carte. Si vous conservez la carte, vous conservez la partie B et paierez les primes de la partie B.
2. Si vous vous êtes inscrit à L’assurance-maladie par le biais de la sécurité sociale, Contactez la sécurité sociale.,

votre assurance-maladie a déjà commencé

Si votre assurance-maladie a commencé et que vous souhaitez abandonner la partie B, contactez la sécurité sociale pour obtenir des instructions sur la façon de soumettre une demande signée. Votre couverture prendra fin le premier jour du mois suivant la réception de votre demande par la sécurité sociale.