les escroqueries impliquant des chèques de caissier frauduleux sont courantes, de nombreuses victimes perdant des milliers de dollars. Voici ce que vous devez savoir sur les escroqueries par chèque de caisse et comment vous protéger.
que sont les chèques de caisse?
Les chèques de caisse sont des chèques garantis par une institution financière, prélevés sur ses fonds propres et signés par un caissier ou un caissier. Les chèques de caisse sont généralement considérés comme un moyen sûr d’effectuer un paiement important sur un achat. La différence avec un chèque régulier est que la banque garantit son paiement, pas l’acheteur., Cependant, sachez qu’une institution financière peut émettre un arrêt de paiement sur un chèque de caissier dans des circonstances spécifiques et limitées conformément au Code de commerce uniforme, généralement pour les chèques de caissier perdus ou volés.
ne supposez pas que vous avez les fonds tant que le chèque de la caisse n’a pas été effacé. Si le chèque d’un caissier n’est pas authentique et que vous acceptez sans le savoir le chèque d’un caissier frauduleux en échange de biens ou de services, vous serez probablement celui qui subira une perte financière.,
Comment fonctionne une arnaque de chèque de caissier
les escroqueries de chèque de caissier impliquent presque toujours quelqu’un qui vous donne un chèque ou un mandat authentique et vous demande de leur envoyer de l’argent ou de leur envoyer des marchandises en retour. Après avoir déposé ou encaissé le chèque ou le mandat et envoyé l’argent, vous apprenez que le chèque qui vous a été envoyé était frauduleux.
conseils pour éviter la fraude au chèque de caisse
- connaître les personnes qui vous envoient le chèque
soyez prudent sur l’acceptation des chèques, même un chèque de caisse, de quelqu’un que vous ne connaissez pas., Si le chèque est une arnaque, il peut être difficile de poursuivre un recours. - Vérifiez que la case à l’écrit est authentique
Appelez ou visitez la succursale de l’institution financière sur laquelle le chèque est tiré sur. L’institution financière devrait être en mesure de vous aider à déterminer si le chèque émis est authentique ou non. Ne faites pas confiance au numéro de téléphone de l’institution financière figurant sur le chèque, il pourrait être frauduleux. Faites vos recherches et trouver le numéro de téléphone de l’institution., - vérifiez que le chèque a été effacé
appelez votre institution financière et vérifiez que le chèque a été effacé et que l’argent est dans votre compte. - Enregistrer tous les documents
Enregistrer tous les documents associés à un chèque de banque. Cette paperasse peut être utile si quelque chose tourne mal.
escroqueries par chèque de caisse courantes
- escroqueries à domicile
Vous Recevez des paiements via un chèque de caisse et vous êtes censé déposer les paiements sur votre compte et transférer l’argent à quelqu’un d’autre., Souvent annoncés comme un travail de traitement de chèque de travail à domicile, ces régimes sont souvent problématiques. Dans certains cas, vous blanchissez de l’argent pour des criminels. Dans d’autres cas, les premiers paiements sont bien, mais finalement vous obtiendrez un faux chèque (après avoir gagné votre confiance) et vous perdrez de l’argent. - client Mystère escroqueries
Vous êtes informé que vous avez été choisi pour agir en tant que client mystère. Vous recevez un chèque de caisse et on vous dit de déposer le chèque sur votre compte., Il vous est demandé d’utiliser une partie de vos fonds pour acheter des articles dans des magasins désignés, de transférer une partie des fonds à un tiers en utilisant une société de services de fil et de conserver le reste. Le chèque de la caisse s’avère être frauduleux et vous êtes sur l’argent que vous avez dépensé et envoyé. - chèques de caisse utilisés pour acheter des biens,des services
Vous vendez des produits et un acheteur vous envoie un chèque de caisse pour le prix que vous avez convenu. Vous expédiez les marchandises à l’acheteur et découvrez que le chèque du caissier est frauduleux., - escroqueries à la loterie étrangère
Vous avez gagné une loterie étrangère ou une personne liée à est décédée et vous avez hérité d’un tas d’argent. La lettre que vous recevez est généralement accompagnée d’un chèque de caisse. Il dit que le chèque est d’aider à couvrir les taxes et les frais associés à réclamer votre prix en argent. Il vous suffit de déposer le chèque sur votre compte et de transférer une partie de l’argent pour couvrir ces taxes et frais aux personnes qui vous l’ont envoyé. Vous pouvez conserver le reste de l’argent que vous avez déposé et le montant total du prix que vous avez « gagné., »Bien sûr, l’argent que l’on vous promet n’apparaît jamais, et vous êtes sur les frais que vous avez payés. - arnaques à la location de biens
Quelqu’un qui cherche à louer votre propriété est prêt à payer le premier et le dernier mois de loyer (et le dépôt de garantie) avec un chèque de caisse avant de voir la propriété en raison de prendre prétendument un nouvel emploi. Le lendemain du dépôt du chèque, ils disent qu’il y avait un problème avec le travail – ils ne viennent pas, donc ils n’ont pas besoin de la location. Vous pouvez garder le dépôt de garantie, mais ils aimeraient que vous rendiez une partie du loyer., Après avoir envoyé le remboursement, vous constaterez que le chèque était un faux.