20 pytań dotyczących planowania finansowego, na które potrzebujesz odpowiedzi!

odpowiadanie na pytania dotyczące planowania finansowego jest czymś, co pasjonuje mnie i absolutnie kocham robić., Chociaż kiedy myślę o tym, co jest ważne w moim biznesie, nie chodzi o to, aby odpowiedzieć na te pytania (ponieważ wiele razy ludzie nie rozumieją, nie pamiętają lub nie rozumieją tego), tak naprawdę chodzi o dotarcie do sedna ważnych kwestii i poznanie właściwych pytań. Większość pytań, które słyszę, są zwykle o czymś, co muszą zrobić od razu lub reagują na ostatnie wydarzenia. Gdy ruszymy w świąteczny Chaos, poświęć kilka minut na zastanowienie się, czym się martwisz.,
oto moja lista top 20, aby określić, co jest najważniejsze w twoim życiu w tej chwili:

1. Czy wiesz, ile oszczędzasz lub wydajesz każdego roku?

2. Jaka jest moja aktualna wartość netto?

3. Jakie są dziesięć najważniejszych rzeczy, które chcę osiągnąć, gdy jesteś na tej ziemi?

4. czy najskuteczniej pożyczam pieniądze?

5. ile inwestuję we własny kapitał ludzki lub w kapitał moich dzieci i wnuków, aby mogły jak najwięcej zarobić w okresie pracy?,

6. Czy mam odpowiednie wybory w moim planie emerytalnym lub 401(k) i czy wystarczy, aby pozwolić mi przejść na emeryturę, kiedy zamierzam?

7. Czy mam odpowiednią kwotę w funduszu awaryjnym?

8. Jeśli coś mi się stanie, czy moja rodzina będzie w stanie wszystko poskładać?

9. Czy mam odpowiednią kwotę ubezpieczenia, aby moja rodzina była pod opieką, Jeśli umrę, zostanę niepełnosprawny lub zostanę pozwany?

10. czy opieka długoterminowa ma dla mnie sens?,

11. Czy mój plan majątkowy jest aktualny i czy mam Testament, trwałe pełnomocnictwo, pełnomocnictwo zdrowotne lub zaufanie?

12. czy jest jeszcze coś, co mogę zrobić, aby obniżyć podatki dochodowe, czego teraz nie robię?

13. Jakie jest moje ryzyko i jakie ryzyko podejmuję w tej chwili?

14. Jaka jest moja obecna alokacja aktywów ze wszystkimi rzeczami, które posiadam?

15. czy wskazałem właściwych beneficjentów moich kont ubezpieczeniowych i emerytalnych?

16. jaka była moja stopa zwrotu na przestrzeni lat i czy jest konkurencyjna w stosunku do odpowiednich benchmarków?,

17. Czy jestem na bieżąco z najnowszymi inwestycjami, takimi jak fundusze giełdowe i Inwestycje Alternatywne, które mogą być negatywnie skorelowane z rynkiem akcji?

18. gdybym miał tylko 5 lat życia, co bym zmienił w swoim życiu?

19. gdyby pieniądze nie były przedmiotem, co bym teraz robił?

20. Jeśli dowiem się, że jutro umrę, czego żałuję, że nie zrobiłem?

przyznam, że moje ostatnie trzy pytania to moje ulubione., Zostały one opracowane przez gwiazdę planowania finansowego George Kinder, z Kinder Institute, który napisał książkę siedem etapów dojrzałości pieniądza. Ważne jest, aby upewnić się, że odpowiadasz na pytania, które są ważne w twoim życiu i że są one dostosowane do Twoich finansów. Dewizą naszej firmy jest pomóc ci ” połączyć swoje pieniądze z życiem.”
XIX-wieczny pisarz Marcel Proust miał kilka naprawdę mocnych pytań, które możesz sobie zadać., Poniżej kilka z nich, które profesor dziennikarstwa, klient i mój przyjaciel pomagał początkującym pisarzom rozwijać wątki. Myślę, że to może cię zainspirować i skłonić do zastanowienia się przez chwilę:

1. Jaka jest Twoja najbardziej zaznaczona cecha?

2. Kiedy byłeś najszczęśliwszy?

3. czego się najbardziej boisz?

4. Jaka jest Twoja największa ekstrawagancja?

5. Jaki talent najbardziej chciałbyś mieć?

6. Jakie jest twoje motto?

jestem pewien, że jest wiele ważnych pytań, których nie uwzględniłem na tej liście., Chciałbym usłyszeć twoje, abym mógł pisać o nich na moich przyszłych blogach. W rzeczywistości, myślę, że mam 20 blogi ustawione w razie gdybym miał writers block w przyszłym miesiącu! Wesołych Świąt i szczęśliwego polowania na pytania i odpowiedzi w życiu!
Papiery wartościowe i planowanie finansowe oferowane przez LPL Financial, Zarejestrowanego doradcę inwestycyjnego. Członek FINRA/SIPC .
alokacja aktywów nie zapewnia zysku ani nie chroni przed stratą.