4 powody, dla których powinieneś rozważyć odwołanie zaufania

odwołanie zaufania jest uważane za bardziej skuteczne narzędzie planowania nieruchomości niż tylko ostatnia wola i Testament z kilku powodów. Odwołalne zaufanie daje koncesjonariuszowi uporządkowany sposób dystrybucji ich aktywów po ich śmierci i prywatności dla siebie i swoich spadkobierców podczas procesu. Wyjaśnimy, co to jest i dlaczego warto rozważyć wprowadzenie takiego rozwiązania.

Co to jest Odwołalne zaufanie?,

zaufanie odwołalne to zaufanie tworzone w ciągu życia jednostki, które można zmienić lub zakończyć w dowolnym momencie. Osoba, która tworzy zaufanie, nazywana jest grantorem, powiernikiem lub osadnikiem. W większości przypadków koncesjonariusz jest również powiernikiem trustu, a także głównym beneficjentem trustu w ciągu ich życia.

do czego służy?

1. zapewnia prywatność: głównym celem odwołalnego zaufania jest uniknięcie spadku, procesu prawnego dystrybucji aktywów zmarłego po śmierci. Dlaczego?, Ponieważ proces spadkowy, który obejmuje inwentaryzację aktywów, powiadamianie i płacenie wierzycieli itp., jest udostępniona publicznie. Unikając spadku, prywatność grantodawcy i ich beneficjentów jest chroniona.
2. przestrzega życzeń pożyczkodawcy: podobnie jak Testament, odwołalne zaufanie zapewni przemyślany podział ich majątku na spadkobierców. Dokument zaufania może być zmieniany nieograniczoną liczbę razy, więc podział aktywów może zostać zmieniony w miarę starzenia się kredytodawcy lub nabycia dodatkowych aktywów., Po śmierci koncesjonariusza powiernik wymieniony w dokumencie powierniczym będzie współpracował z wykonawcą majątku, aby postępować zgodnie z wytycznymi dokumentu powierniczego.
3. Ochrona wierzyciela dla beneficjentów: podczas gdy odwołalne trusty nie zapewniają ochrony wierzyciela dla koncesjonariusza, robią to dla beneficjentów trustu, ale tylko wtedy, gdy aktywa pozostają w truście po przejściu koncesjonariusza.
4. Może obniżyć państwowe podatki od nieruchomości: w przypadku rodzin mieszkających w państwie z dodatkowym podatkiem od nieruchomości dobrze napisane odwołalne zaufanie może zapewnić znaczącą wartość poprzez obniżenie podatków od nieruchomości państwowych.,

czego to nie robi?

1. brak korzyści podatkowych: istnieje wiele nieporozumień na temat odwołalnych trustów, z których największym jest cel i korzyść odwołalnego zaufania do celów podatku od nieruchomości. Nie ma żadnych korzyści dla celów podatku od nieruchomości, a nawet podatków w ciągu życia koncesjonariusza. W oczach rządu aktywa przechowywane w odwołalnym zaufaniu są takie same, jak gdyby były przechowywane w imieniu osoby.
2. sam się finansuje: odwołalny fundusz powierniczy nie finansuje się tylko tworząc dokumenty powiernicze., Aby skorzystać z wyżej wymienionych korzyści, Rejestracja konta musi zostać zmieniona na każdym koncie posiadanym przez grantodawcę.
   wielu adwokatów nieruchomości poleca Testament „pour over”. Po śmierci zleceniodawcy zbierze i przeniesie wszystkie dodatkowe aktywa (biżuterię, samochody itp.) do odwołalnego zaufania, aby żadne aktywa nie przeszły przez probate.,
3. wyeliminuj federalne dożywotnie gifting i zwolnienie z podatku od nieruchomości: przeniesienie aktywów do odwołalnego zaufania nie jest uważane za prezent i nie wpływa na federalne dożywotnie gift lub zwolnienie z podatku od nieruchomości, obecnie w wysokości 11,180,000 na osobę w 2018.

Czy powinienem mieć odwołalne zaufanie?

Jeśli martwisz się o swoje aktywa przechodzące przez probate lub potrzebę prywatności, dla Ciebie lub Twoich beneficjentów, zalecamy klientom omówienie odwołalnego zaufania z prawnikiem planowania nieruchomości.,

dodatkowe powody, dla których można uznać odwołalne zaufanie, to:

1. Jeśli masz aktywa w więcej niż jednym stanie: bez odwołalnego zaufania aktywa, w tym nieruchomości, które są przechowywane w więcej niż jednym stanie, podlegałyby oddzielnemu procesowi spadkowemu dla każdego stanu.
2. Jeśli masz złożony zbiór inwestycji: w tym Nieruchomości, dzieła sztuki i inne aktywa, które byłyby trudne do dystrybucji przez beneficjentów.,
3. planowanie przyszłych problemów zdrowotnych: majątek przechowywany w imieniu odwołalnego żywego zaufania w momencie, gdy osoba staje się niezdolna do czynności umysłowych, może być zarządzany przez powiernika niepełnosprawności zamiast nadzorowanego przez Sąd opiekuna lub konserwatora.

zalecamy, aby każdy inwestor posiadający znaczące aktywa lub aktywa w więcej niż jednym stanie skontaktował się ze swoim prawnikiem ds. planowania nieruchomości, aby zapoznać się z korzyściami płynącymi z tego ważnego narzędzia do planowania nieruchomości.

Twój doradca GWS będzie współpracował z adwokatem planowania nieruchomości, aby ustalić, czy odwołalne zaufanie jest dla Ciebie odpowiednie.,

Dowiedz się więcej o odwołalnym zaufaniu, skontaktuj się z nami już dziś!

• Autor
• Ostatnie posty

– do roli dyrektora i doradcy klienta.,

najnowsze posty Travis Russell, CFP® (Zobacz wszystkie)

• trzy powody, dla których Twój doradca finansowy powinien przeglądać zeznanie podatkowe – 18 lipca 2018
• Glassman Wealth Proud to Support Ryan Kerrigan Leukemia Golf Classic – 15 maja 2018
• przepływy pieniężne rozwiązane z pożyczką marżową: dlaczego „marża” nie zawsze jest złym słowem – 26 października 2016