oszustwa związane z fałszywymi czekami kasjerskimi są powszechne, a wiele ofiar traci tysiące dolarów. Oto, co musisz wiedzieć o oszustwach czekowych kasjera i jak się chronić.
czym są czeki kasjerskie?
czeki kasjerskie to czeki gwarantowane przez instytucję finansową, pobierane ze środków własnych i podpisywane przez kasjera lub kasjera. Czeki kasjerskie są zazwyczaj uważane za bezpieczny sposób dokonania dużej płatności za zakup. Różnica w stosunku do zwykłej kontroli polega na tym, że bank gwarantuje jej płatność, a nie Kupujący., Należy jednak pamiętać, że instytucja finansowa może wystawić płatność stop na czeku kasjera w określonych, ograniczonych okolicznościach zgodnie z jednolitym kodeksem handlowym, zwykle w przypadku zagubionych lub skradzionych czeków kasjera.
nie zakładaj, że masz środki, dopóki czek kasjera nie zostanie rozliczony. Jeśli czek kasjera nie jest autentyczny i nieświadomie akceptujesz fałszywy czek kasjera w zamian za towary lub usługi, prawdopodobnie będziesz tym, który poniesie straty finansowe.,
jak działa oszustwo czekowe kasjera
oszustwa czekowe kasjera prawie zawsze obejmują kogoś, kto daje Ci oryginalnie wyglądający czek lub przekaz pieniężny i prosi Cię o przelew pieniędzy do nich lub wysłanie im towarów w zwrocie. Po zdeponowaniu lub zrealizowaniu czeku lub przekazu pieniężnego i wysłaniu pieniędzy, dowiadujesz się, że czek wysłany do Ciebie był fałszywy.
wskazówki, jak uniknąć oszustw kasjerskich
- poznaj osoby wysyłające Ci czek
bądź ostrożny w przyjmowaniu czeków, nawet czeków kasjerskich, od kogoś, kogo nie znasz., Jeśli czek jest oszustwem, może być trudno dążyć do rozwiązania. - sprawdź, czy wypisany czek jest autentyczny
zadzwoń lub odwiedź oddział instytucji finansowej, na której wystawiany jest czek. Instytucja finansowa powinna być w stanie pomóc w ustaleniu, czy wystawiony czek jest autentyczny. Nie ufaj numerowi telefonu instytucji finansowej wymienionej na czeku, może to być oszustwo. Wykonaj badania i znajdź prawdziwy numer telefonu instytucji., - sprawdź, czy czek został rozliczony
zadzwoń do swojej instytucji finansowej i sprawdź, czy czek został rozliczony, a pieniądze znajdują się na twoim koncie. - Zapisz wszystkie dokumenty
Zapisz wszystkie dokumenty związane z czekiem kasjera. Te dokumenty mogą być pomocne, jeśli coś pójdzie nie tak.
typowe oszustwa kasjerskie
- oszustwa w pracy w domu
otrzymujesz płatności za pomocą czeku kasjerskiego i powinieneś zdeponować płatności na swoje konto i przekazać pieniądze komuś innemu., Często reklamowane jako praca w domu sprawdzić przetwarzania pracy, schematy te są często problematyczne. W niektórych przypadkach pranie pieniędzy dla przestępców. W innych przypadkach kilka pierwszych płatności jest w porządku, ale w końcu otrzymasz fałszywy czek (po zdobyciu twojego zaufania) i stracisz pieniądze. - oszustwa Mystery shopper
informujemy, że zostałeś wybrany do działania jako Tajemniczy Klient. Otrzymasz czek kasjera i zostaniesz poproszony o wpłacenie czeku na swoje konto., Użytkownik jest poinstruowany, aby wykorzystać część swoich środków na zakup przedmiotów w wyznaczonych sklepach, przekazać część środków stronie trzeciej za pomocą firmy świadczącej usługi telegraficzne, a pozostałą część zachować. Czek kasjera okazuje się być fałszywy, a ty nie masz pieniędzy, które wydałeś i wysłałeś. - czeki kasjerskie używane do zakupu towarów, usług
sprzedajesz produkty, a kupujący wysyła Ci czek kasjerski na uzgodnioną cenę. Wysyłasz towar do kupującego i dowiadujesz się, że czek kasjera jest fałszywy., - zagraniczne oszustwa loteryjne
wygrałeś zagraniczną loterię lub ktoś z nią związany zmarł i odziedziczyłeś kupę pieniędzy. List, który otrzymujesz, zazwyczaj zawiera czek kasjera. Mówi, że czek ma pomóc pokryć podatki i opłaty związane z odebraniem nagrody. Wystarczy zdeponować czek na swoje konto i przelać część pieniędzy, aby pokryć te podatki i opłaty z powrotem do ludzi, którzy wysłali go do ciebie. Możesz zatrzymać resztę pieniędzy, które zdeponowałeś, i PEŁNĄ KWOTĘ nagrody, którą ” wygrałeś.,”Oczywiście obiecane pieniądze nigdy się nie pojawią, a ty nie zapłacisz opłat, które zapłaciłeś. - oszustwa związane z wynajmem nieruchomości
ktoś, kto chce wynająć Twoją nieruchomość, jest gotów zapłacić pierwszy i ostatni miesiąc wynajmu (oraz depozyt) czekiem kasjera, zanim kiedykolwiek zobaczy nieruchomość z powodu rzekomo podjęcia nowej pracy. Dzień po wpłacie czeku, mówią, że był problem z pracą – nie przyjdą, więc nie potrzebują wynajmu. Możesz zatrzymać depozyt, ale chcą, żebyś oddał część czynszu., Po wysłaniu zwrotu okaże się, że czek był fałszywy.