Was Ist Ein Rettungspaket?
Eine Rettungsaktion ist, wenn ein Unternehmen, eine Einzelperson oder eine Regierung einem scheiternden Unternehmen Geld und/oder Ressourcen (auch als Kapitalzuführung bezeichnet) zur Verfügung stellt. Diese Maßnahmen tragen dazu bei, die Folgen des potenziellen Untergangs dieses Unternehmens zu verhindern, der Insolvenz und Zahlungsausfall seiner finanziellen Verpflichtungen umfassen kann.
Unternehmen und Regierungen können eine Rettungsaktion erhalten, die die Form eines Darlehens, den Kauf von Anleihen, Aktien oder Bargeld Infusionen nehmen kann, und kann verlangen, dass die zurückgenommene Partei die Unterstützung zu erstatten, je nach den Bedingungen.,
Bailout Explained
Bailouts sind in der Regel nur für Unternehmen oder Branchen, deren Insolvenzen schwerwiegende nachteilige Auswirkungen auf die Wirtschaft haben können, nicht nur auf einen bestimmten Marktsektor. Zum Beispiel kann ein Unternehmen mit einer beträchtlichen Belegschaft eine Rettungsaktion erhalten, weil die Wirtschaft den erheblichen Anstieg der Arbeitslosigkeit, der auftreten würde, wenn das Geschäft scheitern würde, nicht aufrechterhalten könnte. Oft treten andere Unternehmen ein und erwerben das scheiternde Geschäft, das als Bailout-Übernahme bekannt ist.
Die USA, die Regierung hat eine lange Geschichte von Rettungsaktionen, die auf die Panik von 1792 zurückgehen. Seit dieser Zeit hat die Regierung Finanzinstitute während der 1989 Savings and Loan Bailout unterstützt, gerettet Versicherungsriese American International Group (AIG), finanzierte die staatlich geförderten Kreditgeber Freddie Mac und Fannie Mae, und stabilisierte Banken während der 2008 „too big to fail“ Bailout, offiziell bekannt als Emergency Economic Stabilization Act von 2008 (EESA).,
Während der Panik von 1792 führten Schulden aus dem Unabhängigkeitskrieg die Regierung dazu, die 13 Vereinigten Staaten zu retten.
Darüber hinaus ist die Finanzindustrie nicht die einzige, die im Laufe der Jahre Rettungsgelder erhält. Lockheed Aircraft Corporation (LMT), Chrysler, General Motors (GM) und die Luftfahrtindustrie erhielten ebenfalls staatliche und andere Rettungshilfen.
2010 rettete Irland die Anglo Irish Bank Corporation in Höhe von über 29 Milliarden US-Dollar., Griechenland erhielt Rettungsgelder der Europäischen Union (EU), die das Ausmaß auf rund 360 Milliarden US-Dollar senken. Griechenland braucht jedoch nicht allein Hilfe von außen, um Schulden zu verwalten. Weitere Rettungen sind Südkorea 1997, Indonesien 1999, Brasilien 1998, 2001 und 2002 sowie Argentinien 2000 und 2001.
Außerdem ist es wichtig zu verstehen, dass viele der Unternehmen, die Rettungsgelder erhalten, letztendlich die Kredite zurückzahlen werden. Chrysler und GM haben ihre Finanzverpflichtungen ebenso wie AIG zurückgezahlt. AIG erhielt jedoch auch andere als nur finanzielle Beihilfen, die schwerer nachzuvollziehen sind.,
Key Takeaways
- Eine Rettung ist die Injektion von Geld in ein Unternehmen oder eine Organisation, die sonst Gesicht drohenden Zusammenbruch.
- Rettungsaktionen können in Form von Krediten, Anleihen, Aktien oder Bargeld erfolgen.
- Einige Darlehen müssen zurückgezahlt werden-entweder mit oder ohne Zinszahlungen.
- Rettungsaktionen gehen in der Regel an Unternehmen oder Branchen, die sich direkt auf die Gesundheit der Gesamtwirtschaft auswirken, und nicht nur an einen bestimmten Sektor oder eine bestimmte Branche.,
Beispiel
Wie Sie sehen können, Rettungsaktionen nehmen viele Formen an. Außerdem werden mit jeder neuen Rettungsaktion die Rekordbücher wieder geöffnet und eine neue Auszeichnung für den größten Empfänger aktualisiert. Betrachten Sie einige dieser anderen historischen finanziellen Rettungen.
Financial Industry Bailout
Die US-Regierung bot im Zuge der globalen Finanzkrise 2008 eine der massivsten Rettungsaktionen der Geschichte an., Die Rettung zielte auf die größten Finanzinstitute der Welt ab, die durch den Zusammenbruch des Subprime-Hypothekenmarktes und die daraus resultierende Kreditkrise schwere Verluste erlitten hatten. Banken, die eine zunehmende Anzahl von Hypotheken an Kreditnehmer mit niedrigen Kredit-Scores zur Verfügung gestellt hatten, erlebten massive Kreditverluste, wie viele Menschen auf ihre Hypotheken ausgefallen.
Finanzinstitute wie Countrywide, Lehman Brothers und Bear Stearns scheiterten, und die Regierung reagierte mit einem massiven Hilfspaket. Oktober 2008 wurde George W. Bush zum Präsidenten gewählt. , Bush unterzeichnete das Emergency Economic Stabilization Act von 2008, das zur Schaffung des Troubled Asset Relief Program (TARP) führte. TARP ermöglichte es dem US-Finanzministerium, bis zu 700 Milliarden US-Dollar für den Kauf toxischer Vermögenswerte aus den Bilanzen von Dutzenden von Finanzinstituten auszugeben. Letztendlich zahlte TARP laut ProPublica, einem unabhängigen gemeinnützigen Newsroom, 439 Milliarden US-Dollar an Finanzinstitute aus. Diese Zahl stellte die bisher größte Rettungsaktion in der Finanzgeschichte dar.,
Bear Stearns, das 2006 mit einem Gewinn von 2 Milliarden US-Dollar zu einer der größten Investmentbanken wurde, wurde 2008 von JP Morgan Chase übernommen.
Auto Industry Bailout
Autohersteller wie Chrysler und General Motors (GM) wurden während der Finanzkrise 2008 ebenfalls niedergeschlagen. Die Autohersteller suchten auch eine Rettung des Steuerzahlers und argumentierten, dass sie ohne eine nicht solvent bleiben könnten.,
Die Autohersteller standen unter Druck, da die Umsatzeinbrüche aufgrund der doppelten Auswirkungen der steigenden Gaspreise und der Unfähigkeit vieler Verbraucher, Autokredite zu erhalten, zurückgingen. Insbesondere die hohen Preise an der Pumpe ließen die Verkäufe der SUVs und größeren Fahrzeuge der Hersteller einbrechen. Gleichzeitig fiel es der Öffentlichkeit während der Finanzkrise schwer, Finanzierungen, einschließlich Autokredite, zu erhalten, da die Banken ihren Kreditbedarf verschärften und den Autoverkauf weiter behinderten.,
Während die beiden Autohersteller für Finanzunternehmen bestimmt waren, zogen sie ungefähr $17 Milliarden von TARP, um über Wasser zu bleiben. Im Juni 2009 gingen Chrysler, jetzt Fiat-Chrysler (FCAU), und GM aus der Insolvenz hervor und gehören bis heute zu den größeren Automobilherstellern.
ProPublica gibt an, dass das US-Finanzministerium ab April 2018 390 Milliarden US-Dollar von den 439,6 Milliarden US-Dollar, die es zerstreut hat, zurückgezahlt hat und GM und Chrysler ihre TARP-Kredite Jahre vorzeitig zurückgezahlt haben. Das US-Finanzministerium erholte schließlich den Rest dessen, was es ausgezahlt hatte, da es einen Gewinn von 66 US-Dollar erzielte.,2 Milliarden, indem sie Aktien der Banken kauften, als die Preise niedrig waren, und sie verkauften, als sich die Aktie erholte.